个人保险规划建议-个人保险规划建议.pptx

个人保险规划建议

个人保险规划建议

Presentername

Agenda1.个人保险概念与分类

2.投保人财务需求

3.合理保险规划重要

4.个人保险规划原则

5.不同保险产品特点

01.个人保险概念与分类

个人保险的基本概念和作用

守护安全

保险的定义和作用

保险的定义保险的作用保险的目标

金融工具转移个人风险：在风险事件中获得经济帮助个人投保人应对风

支付保费转移风险赔偿，保护财务安全险，实现财务安全和稳

定

个人保险分类和类型

人寿保险个人保险的分类和类型

为个人和家庭提供长期财务保障

医疗保险

用于支付个人和家庭的医疗费用，适用于意外和疾病情况

意外险和重疾险

个人意外和疾病保障

个人保险原则

个人保险的基本原则

个人自愿购买并签订的保险合同。O1

提供真实个人信息O2

保险合同合法性O3

02.投保人财务需求

个人投保人的财务状况分析

个人投保与未来规划

未来规划

资产传承确保财产能够合理分配给继承人

养老规划为退休生活提供经济支持

教育金计划支持子女教育经济保障

分析个人投保人负债

分析个人投保人的负债情况

债务总额包括房贷、车贷、信用卡等债务

债务偿还能力个人投保人的月收入和支出情况，用于评估其还款能力

负债类型分析债务的性质和还款方式，如长期负债、短期负债等

个人投保人收支情况

投保人收入来源