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农商行金融市场部工作总结及工作计划.pdf

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金融市场部2020年总结与2021年工作计划

2020年,在新冠疫情冲击下宏观经济发展经受严峻考验、稳增长

与防风险并重的政策导向、债券市场剧烈波动等复杂经营形势下,我

行坚持稳健审慎原则,坚守风险底线,严守监管红线,以调结构、防

风险为工作重心,合规、稳健开办金融市场业务,在行领导高度重视

与大力支持下,在相关业务部门齐心协力与密切配合下,在从业人员

勤勉尽责与辛勤努力下,金融市场部较好地履行了部门职责以及完成

总行交办的任务。现将2020年工作情况总结汇报如下:

一、金融市场业务经营指标概况

截止2020年末,我行金融市场业务投资余额X亿元,资金业务

杠杆倍数X倍。金融市场业务总收入X亿元,占全行总收入的X,

金融市场业务净资产收益率X。

二、2020年工作回顾

2020年,我行金融市场业务在完善机制建设、优化资产结构、强

化风险管理、提升团队专业水平、助力全行经营管理目标任务五方面

采取有效措施,取得一定的成绩。同时也存在收益水平有待提高、人

力资源有待提升、综合营销有待加强等不足之处。

(一)主要成绩

1.完善机制建设

一是严格执行监管部门及省联社相关政策制度规定,除清算员因

疫情客观因素暂未取得外部资格证书,已全面落实《强化资金业务

管理的指导意见》落地验收整改要求,明确金融市场业务条线各部

门及相关岗位职责,规范我行金融市场业务运营管理。二是优化改

进金融市场部内部业务流程,提高运营效率,节省人力资源。将按

业务品种定岗转为按业务流程定岗,内部流程与外部流程人员互相

监督、互相核对。三是通过对专职风险经理业务及规章制度培训,

使得金融市场业务风险审查不再流于形式。四是强化信息披露,通

过钉钉群,按月向行领导及投决会成员呈报《金融市场业务月报》,

全面、真实披露业务收益情况、同比增长情况、风险隐患、相关监

管指标情况等;按周呈报《金融市场业务周报》,报告上周业务情

况及业务目的、当周市场展望及相应投资交易计划,及时反映金融

市场业务运营状况。五是建立金融市场部动态管理制度,配套内部

考核办法,以防范操作风险、提升员工专业水平、提高资产运营效

益、阶段性重要工作任务达成为目的,对员工工作绩效进行量化考

核,对员工考核结果拟运用于绩效工资计量、年度评优标准、学习

成长机会、部门岗位调整资格、动态管理等方面,营造部门良好的

激励氛围和员工不断提升自我的进取意识。

2.优化资产结构

一是按年初省联社关于资金业务的指导精神,提高债券投资占

比,由年初x提高至x%以上,其中国债、地方政府债投资占比均达

到x%以上。二是通过增加高评级国股同业存单配置力度,提高金融

市场业务资产整体流动性。三是退出表内线下同业投资业务。

3.强化风险管理

一是信用风险显著改善,退出X等信用风险较高的非银金融机

构的表外同业业务;市场化处置存量债券中信用风险最高的X;妥善

逐步退出x银行同业业务;大幅压降对中小银行的风险暴露,年初将

非名单内同业存单全部市场化处置,坚持同业业务回归流动性管理本

源,交易对手以经营稳健的国股银行为主、经济发达地区省级城农商

行为辅。二是严控市场风险,运用WIND插件,制作持仓债券电子

表格,实现对所有持仓债券公允价值变动的实时监测。审慎控制交易

盘投资规模,坚持在盈利的头寸上加仓的原则,严格按规定执行止损

制度;加强对市场利率走势研判,2020年实现债券买卖收益X亿元。

三是加强流动性风险防控,合理确定优质流动性资产配置比例,与清

算中心准确匡算每日资金头寸,考核时点提前与计划财务部测算流动

性指标并确保重要考核时点指标达标。四是建立内部问题台帐,梳理、

总结以往发生的操作风险事件,完善内部规章制度,优化业务操作流

程,加强操作风险管理。五是建立交易过程回溯管理机制,防范道德

风险。六是建立金融市场业务相关监管指标监测机制,每日对各监管

指标进行核算并发布,对考核时点相关监管指标提前统计,及时调整

资产负债结构,杜绝相关指标触碰监管红线,强化合规风险管理。

4.提升团队专业水平

一是夯实团队成员理论基础,按月进行专业知识专题测试,并

将测试成绩纳入内部考核结果。部门学习氛围,员工业务素养有较

大提升。二是提升团队成员专业操作技能。实现了每位员工都基本

掌握所有操作流程,按业务流程轮岗,扭转了一人只熟悉

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