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南京 2023年初级银行从业资格证《初级法律法规与综合能力》真题模拟汇编(共202题).pdfVIP

南京 2023年初级银行从业资格证《初级法律法规与综合能力》真题模拟汇编(共202题).pdf

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丹青不知老将至,贫贱于我如浮云。——杜甫

南京2023年初级银行从业资格证《初级法

律法规与综合能力》真题模拟汇编

(共202题)

1、以下不属于我国开办的国内贸易融资业务的有()。(多选题)

A.发票融资

B.国内信用证

C.国内保理

D.项目贷款

E.银团贷款

试题答案:D,E

2、()负责建立和完善内部组织机构,采取相应的风险控制措施,对内部控制体系的充分性与

有效性进行监测和评估。(单选题)

A.董事会

B.高级管理层

C.监事会

D.内部审计部门

试题答案:B

3、下列关于同业拆借的表述,正确的是()。(单选题)

A.主要满足金融机构长期资金融通需要

B.对拆借主体信用等级的要求较低

C.是在无担保条件下进行的资金与信用的直接交换

D.是在有担保条件下进行的资金与信用的直接交换

试题答案:C

丹青不知老将至,贫贱于我如浮云。——杜甫

4、定期存款是个人事先约定存期的存款,其利率视期限长短而定,最典型的代表是()。(单

选题)

A.整存整取

B.零存整取

C.整存零取

D.存本取息

试题答案:A

5、以下各项罪责中,最轻判罚三年以下有期徒刑或拘役的是()。(多选题)

A.职务侵占罪

B.挪用资金罪

C.保险诈骗罪

D.非国家工作人员受贿罪

E.签订履行合同失职被骗罪

试题答案:B,E

6、下列选项中不属于商业银行内部控制目标的是()。(单选题)

A.确保商业银行发展战略的实施

B.确保国家法律规定的贯彻执行

C.确保商业银行盈利水平持续提高

D.确保风险管理的有效性

试题答案:C

7、第三版巴塞尔资本协议要求核心一级资本充足率为()。(单选题)

A.4.5%

B.5%

C.6%

丹青不知老将至,贫贱于我如浮云。——杜甫

D.8%

试题答案:A

8、洗钱者通过金融机构洗钱的技巧不包括()。(多选题)

A.购买金融债券

B.匿名存储

C.控制银行

D.利用银行贷款掩饰犯罪收益

E.购买高额保险,然后低价赎回

试题答案:A,E

9、一般来说,衡量通货膨胀的常用指标是()。(多选题)

A.消费者物价指数

B.生产者物价指数

C.国内生产总值

D.国内生产总值物价平减指数

E.居民生活消费指数

试题答案:A,B,D

10、按期限长短划分,银行间债券回购属于()行为。(单选题)

A.现货市场

B.资本市场

C.货币市场

D.期货市场

试题答案:C

11、我国银行监管构成的层次包括()。(多选题)

A.银行自我监管

丹青不知老将至,贫贱于我如浮云。——杜甫

B.外部监管

C.行业自律

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