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2021银行员工合规运营个人心得体会

银行业的开展离不开开闭监管和风险防范。“合规文化建立”的推进，必将为农行运营理念和体系的施行提供强有力的支持和保障，也将使建立长期风险防控机制、实现“长期稳定”的工作场面成为可能。

近年来，中航在开展业务的同时，全力推进以员工为主体和核心、以业务为导向、以治理为导向、以运营为导向的“合规文化”建立。通过加强教育培训，组织风险点成因分析，建立防控体系，优化流程，标准治理，确保业务开展质量等一系列活动的深化开展，“人人对合规负责，合规制造价值”的理念已经深化人心。依法决策、合规运营、合规运营已成为全行的普遍做法。违规、非法操作和反复调查等顽疾已经得到纠正。根底治理工作中的隐患已及时消除；风险防范才能加强，为企业持续健康开展制造良好的内部环境。

员工遭到该系统的约束因此特别重要，但光靠这一点是远远不够的，由于最好的系统最终取决于所有员工的施行。只有真正关注广大员工，坚持不懈地建立合规文化，该系统才能全面施行。基于这一理念，XX支行举办了多种方式的员工座谈会，广泛开展了“创优”活动，建立了员工可见的方式，发布了“合规培训计划”，分别针对信贷、会计、国际业务、电子银行等几大系列发布了详细的培训计划，重点针对领导干部和一般员工两个层面，施行了全员培训。目前已举办三期培训课程，即:信誉标准化治理知识培训、会计人员业务知识培训、外汇业务合规和市场营销知识讲座，培训范围广泛，参加者超过x人。

为了到达最正确的培训效果，银行业务部改变了传统的“听你说，读你说，课后考试”的方式。通过案例分析、现场指导、角色扮演、互动交流等“多元化”培训方法，理论与实践得到特别好的整合，激发了员工学习的主动性。通过考虑、讨论和反响，加深了理解，培训到达了预期效果。为了稳定合规培训在根底治理月活动中的有效性，我行还将在十月中旬举办知识竞赛，各部门针对分行业务中的薄弱环节精心设计了一个考试银行，涵盖信誉、会计、中间业务、国际业务等综合知识，并已在分行网站上分发给员工学习。

年初以来，本行分析了内外部检查中觉察的征询题，从合规治理入手，接着推进系统建立，重点加强营业网点、前台部门和后台监管三个环节的内部操纵。总结了会计、信誉、电子银行、国际业务和中间业务五个专业的近100个风险点。这些风险点主要集中在以下几个方面:会计业务关键环节操纵体系执行不力、限制性条款执行不力、会计核算不完好、开户信息不完好、政策执行存在一定差异。

针对普遍存在的薄弱环节，支行制定了培训方案。通过合规培训，分析了员工根底治理中存在的征询题，分析了征询题产生的缘故，明确了整改措施。他们有效地施行了“事前提示，事前预警”。因此，每位员工对内部操纵治理中存在的征询题和风险点构成的缘故有了更深的理解，施行该制度的理念也得到了明显加强，使他们明白本人在工作中应该做什么、如何做以及在多大程度上“不敢做、不能做、不想做”违犯了该制度。本行还将这些风险点作为各岗位后续检查和培训考核的重点，为各部门制定了检查施行计划、评可能划和学习计划。在XXXX年度县级支行内部操纵综合评价跟踪检查中，XX支行是罚款金额最低的单位。

援用“子规半夜哭血，不相信东风回电”的诗句来描绘XX分公司稳定根底治理、构筑平安防线、促进合规文化的决心和决心是不够的。过去，基层网点要么被动施行该系统，要么对其不予理会，有些甚至“闯红灯”。自从根本的治理活动开始以来，这种沉闷杂乱的场面已经成为历史。随着市场和效益概念的强化以及合规治理认识的提高，员工已经从被动施行转变为主动学习和自觉施行。按照市场竞争和产品创新的需要，本行及时制定了更加有效的评价体系。从开展根底治理工作前后的两个结果来看，它不仅带来了业务运作的标准化和资产质量的提高，而且在深层次上改变了员工的行为习惯、思维方式和价值观念。

关于基层网点来说，接受各种业务检查是不可防止的。面对检查，在过去，尽管一些网络领导说他们会欢迎和合作，但实际上他们内心是无助和被动的，甚至有对抗。但是现在的检查，大部分的态度是积极配合，检查结果根本上可以得到正确对待，认真整改。这种变化一方面是由于经销店按照法律法规运营。违规行为根本消除，可以经得起检查。另一方面，在支行违法违规行为的严峻处分下，基层网点认识到检查不是挖洞找茬。检查是一种更高层次的关注，负责网点和员工。早期检测和纠正将防止严峻征询题。

尽管上述变革刚刚开始，但归根结底，这是合规文化理念在员工思维和行为方式上的表达。从合规文化的角度来看，合规只是为每个人提供一个共同的规则。只有在施行中构成共同的习惯，并上升到稳定的价值观和行为取向，阻碍才会更深远。从基层网点和员工发生的变化中，我们可以感遭到合规文化的悄然构成，感遭到合规文化正在像春风和雨一样对XX分公司的运营治理的全过程施加渗透力。