中央银行业务活动法规原则和.pptVIP

在地区分布上，从沿海经济发达地区向内陆经济不发达地区蔓延。在涉及上游犯罪类型上，涉众型犯罪案件和职务犯罪案件不断增多。在洗钱犯罪方式上，洗钱手法日趋复杂多样。030102*我国反洗钱发展概述制度安排方面2001年中国银行率先成立了反洗钱工作委员会2002年4月，人行在内部成立了反洗钱处和支付交易监测处，同年9月成立反洗钱领导小组。人行于2003年成立了反洗钱局人行于2004年专门成立了中国反洗钱监测分析中心2006年，国家外汇管理局反洗钱职能、机构、人员和信息系统向人行划转，实现了反洗钱本外币的统一管理。国际合作方面*STEP4STEP3STEP2STEP1中国已经签署并批准了联合国与反洗钱和反恐怖融资相关的国际公约2004年与有关国家一起创立了区域反洗钱国际组织——欧亚反洗钱与反恐怖融资组织（EAG）2007年成为全球反洗钱国际组织——金融行动特别工作组（FATF）的正式成员。截至2008年2月，已与14个国家和地区的金融情报机构签署了反洗钱与反恐怖融资金融情报交流合作谅解备忘录或协议。法律、法规建设方面*2003年年初推出了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》三大规定。2007年推出《反洗钱法》我国洗钱典型案例类型案例赖昌星厦门远华走私洗钱案。赖昌星注册空壳公司，赖昌星注册空壳公司并开立公司资金账户，专业从事走私犯罪。(2001年)贪污与洗钱许超凡等贪污案。原中国银行广东开平行长许超凡、余振东、许国俊，八年来贪污挪用公款4.83亿美元。(2006年)走私与洗钱中国住房公积金第一案。湖南郴州市原住房公积金管理中心主任李树彪，非法动用上亿元住房公积金到澳门豪赌。(2005年)赌博与洗钱组织黑社会与洗钱黑道霸主刘涌案。刘涌组织领导黑社会，并包庇纵容黑社会性质组织，行贿等。(2001年)洗钱的影响社会文化经济层面廉政建设01030204中央银行资产负债表的一般构成各国中央银行一般编制资产负债表时主要参照IMF的格式和口径《货币与金融统计手册》资产负债国外资产对中央政府的债权对各级地方政府的债权对存款货币银行的债权对非货币金融机构的债权对非金融政府企业的债权对特定机构的债权对私人部门的债权储备货币定期储备和外币存款进口抵押和限制存款对外负债中央政府存款对等基金政府贷款基金资本项目发行债券其他项目*第三章中央银行业务活动法规原则和资产负债表中央银行法定业务权力发布并履行与其职责相关的业务命令和规章制度的权力调整存款准备金率和再贴现率的权力决定货币供应量和基准利率的权力决定对金融机构贷款数额和方式的权力01灵活运用相关货币政策工具的权力02依据法律规定对金融机构和金融市场监督管理的权力03法律规定的其他权力04中央银行法定业务范围*货币发行和流通业务；01在公开市场从事有价证券的买卖业务04存款准备金业务02为在中央银行开立帐户的金融机构办理再贴现及贷款业务031经营外汇业务2经理国库业务3代理政府向金融机构发行、兑付、国债和其他政府债券。4组织或协助组织金融机构间开展清算业务，协调各种清算事项，提供必要的清算设施与服务。对全国的金融活动进行统计调查，统一编制全国金融统计数据、报表，按照国家规定定期予以公布。01对金融机构和金融市场的相关监督管理02对中央银行财务收支的会计核算和内部监督管理。03中央银行法定业务限制*不得经营一般性银行业务或非银行金融业务；不得向任何个人和企业或单位担保，不得直接向他们发放贷款；不得直接从事商业票据的承兑、贴现业务；*不得从事商业性证券投资业务不得从事不动产买卖一般不得向财政透支，不得直接认购、包销国债和其他政府债券。中央银行业务活动的一般原则*非盈利性01流动性02主动性03公开性04中央银行业务活动的一般分类银行性业务是指中央银行作为发行的银行、银行的银行、政府的银行所从事的业务。资产负债业务*010203040506货币发行业务准备金及其存款业务中央银行证券业务再贴现和贷款业务公开市场业务黄金和外汇业务CBA支付清算业务经理国库业务会计业务管理性业务是中央银行作为一国最高金融管理当局为履行职责而从事的管理类业务。业务内容主要包括：存款准备金管理、货币流通管理、货币市场监管、黄金、外汇管理、征信管理、金融风险的评