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银行客户经理年终工作总结5篇

银行客户经理年终工作总结1

转眼间20____年马上就要过去了，时间过得真快，我在客

户经理这个岗位上任职已经一年了，一元复始，万象更新，这一

年来，我始终如一的以高标准要求自己，严格按照行里的规章制

度执行操作，在圆满完成各项工作任务的同时，自身业务水平也

得到了显著的提高，截止20____年12月31日，我完成新增存

款任务____万，完成个人揽储____万，发放贷款____万，现在我

向各位领导同事们汇报一下我一年中的具体工作情况：

一、学无止境，思想进步

客户经理是银行资产业务对公服务的一张名片，是客户直接

了解银行的窗口，起着沟通客户与支行的桥梁的作用，作为一名

客户经理，我深知自己工作的重要性，在社会主义市场经济的条

件下，要想服务好客户，不断适应复杂多变的金融市场，为客户

提供优质的金融产品和理财产品，都离不开长足的学习。

在业务上，我认真学习和了解金融政策和法律知识，学习我

行现行金融指导政策和有关规章制度的要求，努力提高自身合规

操作的意识，积极参加行里组织的各种培训和学习活动，通过在

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岗培训、轮岗培训、内部培训等方式，不断增强自身的业务素

质，以及业务营销能力。

既要熟悉传统业务，又要及时掌握新型业务，既要学有所

专，学有所得，又要学有所广，学有所用，努力具备综合运用多

种知识为客户提供多种可选择投资理财方案的能力。

在思想上，我认真学习贯彻的党的路线方针、法律政策，严

谨的学习银行服务理念以及发展方向，树立以客户为中心的思

想，增强自身服务意识和责任意识，始终心系顾客，心系本行，

在工作的过程中不断纠正自己错误的思想，主动了解客户的需求

建议，并针对不同的客户采用不同的工作方式，努力为客户提供

最优质的金融服务，做好与客户的情感维系工作，把满足客户的

需求，维护客户利益，作为自己工作的第一要义。

二、确立目标，创新营销

任何一项职业，想要长久的干下去必须有着明确的目标以及

决心。说实话，在刚开始做这份工作的时候我也有有过抱怨和不

满，因为这份工作真的比较繁琐和疲倦。

但正所谓“干一行，爱一行”，后来我经过深刻反省，及时

调整了自己的工作状态，明白了自己的工作职责以及做业务的追

求目标，为自己制定了清晰的职业规划，也在服务客户的过程中

逐渐产生自我成就感和职业荣誉感，这些都为我坚定走下去树立

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了信心。

一个好的客户经理还需要不断的开发优质客户，只有增加存

款，才能提高效益，所以我时刻关注市场营销环境，及时捕捉各

种经济信息，对于现有客户，始终与他们保持着紧密的联系，充

分挖掘现有客户资源，研究客户了解客户资金动态，实现客户资

金的源头控制，并及时发现客户的业务需求，有针对性的向客户

主动建议以及开发产品。

同时，我也一直不断地为我行积极寻找新的优质客户资源，

努力从各方面搜集客户信息，一遍遍梳理潜在客户，拜访客户中

间桥梁，保持十分的敏锐，时刻捕捉身边的所有有效信息，努力

为我行吸收更多的存款。

就在上个月，我出去外拓的时候跟一位大客户聊天，偶然得

知有这位客户的朋友在____行有一笔存款马上就要到期了，我二

话不说，打听到那位客户的住址以后，就立即去上门拜访那位客

户，想要赶在他行之前将这位客户拿下，但我去了几回，客户最

终都还是以各种理由将我婉拒了。

但是我没有放弃，我又经过多方打听，得知客户的女儿马上

就要过生日了，我订了一个大蛋糕，买了一大捧鲜花，带着我的

同事们又去了一趟客户家，采用温情攻势，给客户女儿过了一个

温馨的生日，客户最终被我们感动，决定将存款转到我行。

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当然，我在努力发现潜在客户，提高我行客户数量的同时，

也注重客户的质量，优中选优，先获取营业利润的同时保证自身

工作的合法合规。

三、强化风险，严于律己

作为客户经理，我要时刻树立风险意识，认真挑选客户，严

格落实客户筛选工作，有效检测和控制客户风险，认真做好贷前

贷中贷后调查，最大限度的减少不良贷款的发生。

在道