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中央银行学中央银行学第十八章

中央银行与金融稳定第一节金融稳定概述一、金融稳定的概念二、金融稳定的目标与主要内容三、维护金融稳定是中央银行的重要任务四、金融稳定的基本制度框架金融稳定的一般概念金融稳定是一个广义的概念，是指金融机构、金融市场和市场基础设施运行良好，能够与经济社会发展保持协调，并能抵御各种冲击而不会降低运行效率的一种状态。01金融稳定具有全局性02金融稳定具有动态性03金融稳定具有综合性金融稳定具有以下特征：金融稳定目标为：保持银行业等金融机构和金融市场的基本稳定，防范和化解系统性金融风险。01对经济全局而言02对金融部门而言03对社会经济个体而言04二、金融稳定的目标与主要内容通过货币政策及其操作维护货币体系的稳定；对金融业的运行进行广泛的调查研究，随时掌握金融体系的稳定状况；防范和处理系统性危机，必要时行使最后贷款人职责，对有问题的金融机构提供流动性支付。通过建立稳健的金融基础设施，主要是高效的支付系统，降低系统性风险；主要内容：要任务在1984－2003年初的时间内，中国人民银行同时行使货币政策和金融监管的职能。2003年3月10日，原中国人民银行的货币政策与银行监管职能分离，中国人民银行专司货币政策职能。目前中国人民银行与银监会、保监会、证监会三家监管机构注重加强协调配合。维护金融稳定是中央银行的重金融稳定的基本制度框架市场主体方面市场结构和秩序方面金融调控和监管方面市场支持保障方面金融风险处置方面12第二节中央银行维护金融稳定的主要措施建设金融安全网01金融部门评估规划（FSAP）02中央银行维护金融稳定的主要措施03一是中央银行有效行使“最后贷款人”的功能；二是中央银行及监管当局及时有效的审慎监管；三是完善的投资者保护制度；四是完善的征信体系；五是有效的反洗钱制度和工作体系。构成金融安全网的主要内容包括五个方面：一、建设金融安全网1金融部门评估规划（FSAP）2FSAP的建立背景与目标4FSAP的建议3FSAP的评估方法：三层次、三工具中央银行维护金融稳定的主要措施设立专门的金融稳定职能部门积极引导金融体制改革的进展建立和完善预警系统风险，防范金融动荡和危机进一步完善金融信息的报告和披露制度第三节金融监管协调与金融稳定01金融监管协调和稳定机制的内涵及主体金融监管协调和稳定机制的内容金融监管协调和稳定机制的完善02中央银行学中央银行学