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项目风险管理要点

项目风险管理是指通过风险识别、风险分析和风险评价去认识项

目的风险，并以此为基础合理地使用各种风险应对措施：管理方法技

术和手段对项目的风险实行有效的控制，妥善处理风险事件造成的不

利后果，以最少的成本保证项目总体目标实现的管理工作。风险管理

是整个项目管理的一个部分，其目的是保证项目总目标的实现。

一、风险识别

风险识别是风险管理的基础，其主要内容是：识别引起风险的主

要因素，识别风险的性质，识别风险可能引起的后果。

项目风险因素图

二、风险评估

风险评估是项目风险管理的第二步。主要任务是确定风险发生概

率的估计和评价，风险后果严重程度的估计内评价，风险影响范围大

小的估计和评价，以及对风险发生时间的估计和评价。

三、风险应对计划

我公司将根据风险评估的结果，制订风险应对计划，具体的应对

措施包括：

1、回避风险

放弃或终止某项活动；改变某项活动的性质。如根据不同的地质

情况选定质量控制容易保证的桩型；放弃某项不成熟工艺，初冬时期，

为避免混凝土受冻，不用矿渣水泥而改用硅酸盐水泥。

2、转移风险

为避免业主承担风险损失，而有意识地将损失或与损失有关的财

务后果转嫁给另外的单位或个人去承担。转移风险有控制型非保险转

移、财务型非保险转移和保险三种形式：

（1）控制型非保险转移：转移的是损失的法律责任，它通过合

同或协议，消除或减少转让人对受让人的损失责任和对第三者的损失

责任。有三种形式：

1）出售。通过买卖合同将风险转移给其他单位和个人。这种方

式的特点是：在出售项目所有权的同时也就把与之有关的风险转移给

了受让人；

2）开脱责任合同。通过开脱责任合同，风险承受者免除转移者

对承受者承受损失的责任。

（2）财务型非保险转移：财务型非保险转移是转让人通过合同

或协议寻求外来资金补偿其损失。有两种形式：

1）免责约定。免责约定是合同不履行或不完全履行时，如果不

是由于当事人一方的过错引起，而是由于不可抗力的原因造成的，违

约者可以向对方请求部分或全部免除违约责任。例如，《经济合同法》

第三十四条第二款第四项规定：建筑工程项目末验收，发包方提前使

用，发现质量问题，承包方享有免除责任的权利；再如，建筑工程承

包合同中，发包方无故不按合同规定的期限验收合格的建设工程项目

而造成损失的，承包方可免除责任，并有权要求发包方偿付逾期违约

金。

2）保证合同。保证合同是由保证人提供保证，使债权人获得保

障。通常保证人以被保证人的财产抵押来补偿可能遭受到的损失。

（3）保险：通过专门的机构，根据有关法律，运用大数法则，

签订保险合同，当风险事故发生时，就可获得保险公司的补偿，从而

将风险转移给保险公司。

3、损失控制

（1）损失预防。损失预防是就是设法消除或减少各种风险因素，

以降低损失发生的频率；工程法。以工程技术为手段，通过对物质因

素的处理，来达到损失控制的目的。具体的措施包括：预防风险因素

的产生、减少己存在的风险因素、改变风险因素的基本性质、改善风

险因素的空间分布、加强风险单位的防护能力等；如要求承包方在施

工组织设计中编制项目风险、应急预案，落实风险应对措施；教育法。

通过安全教育培训，来消除人为的风险因素，防止不安全行为的出现，

来达到损失控制的目的。例如，进行安全法制教育、安全技能教育和

风险知识教育等；程序法。以制度化的程序作业方式进行损失控制，

其实质是通过加强管理，对风险因素进行处理。例如，制订安全管理

制度、制订设备定期维修制度和定期进行安全检查等。

（2）损失抑制。损失抑制是指损失发生时或损失发生后，为了

缩小损失幅度所采取的各项措施：分割。将某一风险单位分割成许多

独立的、较小的单位，以达到减小损失幅度的目的。储备。增加风险

单位。例如，储存某项备用财产或人员，以及复制另一套资料或拟定

另一套备用计划。当原有财产、人员、资料及计划失效时，这些备用

的人、财、物、资料可立即使用。拟订减小损失幅度的规章制度。例

如，在施工现场建立巡逻制度。

4、自留风险

又称承担风险，它是一种由项目组织自己承担风险事故所致损失

的措施。自留风险的类型：

（1）主动自留风险与被动自留风险

主动自留风险又称计划