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银行外汇业务合规与审慎经营评估整改报告

为进一步提高外汇管理水平，维护金融体系稳定，在经过公开征求意见

后，根据外汇管理规定变化和调整情况，国家外汇管理局１０月１４日对外发

布了《银行外汇业务合规与审慎经营评估内容》。

《评估内容》自２０２１年银行外汇业务合规与审慎经营评估年度开始执

行。按照惯例，银行的年度外汇业务合规与审慎经营评估是从当年的１０月１

日至此年的９月３０日。

２０１９年，外汇局将对银行执行的外汇管理规定情况考核转变为对银行

外汇业务合规与审慎经营评估，并每年会调整评分标准。今年５月，外汇局修

订起草了《银行外汇业务合规与审慎经营评估内容及评分标准（征求意见

稿）》。

根据新规，银行总行最终评估得分＝合规经营评估指标得分×（１００－

本期评估最终确定的审慎经营评估指标分值）％＋审慎经营评估指标得分。

其中，合规经营评估是从国际收支、经常项目、资本项目、管理检查、科

技管理、内控评价６个方面进行评估。审慎经营评估的对象为各家银行的总

行，包括了常规稳健性指标和非常规平衡性指标。

具体来说，国际收支的考核指标包括了银行结售汇及银行卡管理情况、

国际收支统计申报情况以及银行内部绩效考核指标设置情况三个方面。

经常项目则涵盖了５个方面：政策宣传、传导和执行情况；货物贸易外

汇收支业务办理情况；服务贸易、初次收入、二次收入外汇业务办理情

况；个人外汇业务及外币现钞存取、携带相关业务办理情况；保险公

司、支付机构外汇业务办理情况。

资本项目的评估则涵盖了６个方面：全口径跨境融资宏观审慎政策执行

情况；证券投资外汇业务办理情况；直接投资项下外汇业务办理情况；外

债和跨境担保业务办理情况；跨国公司外汇业务办理情况；资本项目数据申报

情况。

检查管理则涵盖了现场检查违规及违规整改落实情况和外汇反洗钱规定执

行情况。

审慎经营评估中，常规稳健性指标包括离岸转手买卖收支偏离度、银行９

０天以上贸易融资比重、内保外贷履约率、外汇套保比率、外汇流动性覆盖

率和外汇净稳定资金比例，其中最后一项指标暂不启用；非常规平衡性指标则

包括了银行结售汇差额比率变动、银行代客涉外收付款差额比率变动和银行对

外外汇净负债比率变动三项。