银行风控与合规新策-打造银行业务风险防范体系.pptx

银行风控与合规新策打造银行业务风险防范体系Presentername

Agenda银行合规要求规定风控合规重要性风控合规最佳实践风控合规步骤银行业务风险类型建立风控合规体系风控合规核心观点定期风评和合规审查风控合规团队建设

01.银行合规要求规定介绍监管机构对银行合规要求的规定

监管机构的规定合规要求的重要性确保银行业务的稳健运营01罚款和处罚案例违反合规要求的后果02监管机构的要求对银行合规要求的具体规定03银行监管机构要求

金融行业监管政策合规要求的重要性确保银行业务合规运营保证银行遵守相关规定合规要求的落实改进调整策略机会根据监管政策进行策略优化金融行业监管政策-规范金融行业

保护银行声誉遵守监管机构要求，维护银行声誉。降低法律风险合规要求的遵守可以降低银行面临的法律风险和潜在处罚的可能性增强客户信任合规控制能力的提升有助于增强客户对银行的信任和忠诚度合规要求的重要性合规要求：重要性高

违规业务操作违反监管机构规定的合规要求未及时报告没有按时向监管机构报告违规行为违反内部规定违反银行内部制定的合规规定金融行业监管政策罚款和处罚案例

02.风控合规重要性介绍风险管理和合规控制的重要性

银行业务可持续发展的基础建立风险识别和评估机制风险管理框架有效监控和确保合规要求的落实合规控制框架基于风险评估和合规审查的决策业务决策的支持银行业可持续发展

法律合规的重要性建立合规审查和监控机制，及时发现和纠正违反法律的行为。合规审查和监控制定严格的合规规定和流程，建立合规培训和沟通机制，避免法律风险的发生。法律风险防范措施全面识别和评估潜在风险，及时应对。风险识别与评估避免潜在法律风险

确保风险管理目标的达成风险识别与评估全面了解潜在风险，评估其可能影响和概率风险控制与减轻采取适当的措施以降低风险的发生和影响风险监控与追踪持续监测风险并及时采取纠正措施明确风险管理目标

风险识别和评估机制风险识别和评估识别和分析银行业务中的各种风险风险评估工具使用合适的工具评估风险的概率和影响程度风险排名和优先级对风险进行排名和确定优先处理的风险O1O2O3风险识别评估机制

建立合规控制框架合规框架设计确保合规控制的全面性和有效性合规政策制定明确合规要求和行为准则合规流程建立确保合规控制的执行和监测建立合规控制框架-构建合规基石

03.风控合规最佳实践介绍风险管理和合规控制的最佳实践

风险管理框架风险识别评估机制有效辨识和评估各类风险的能力合规审查和监控确保业务符合法规要求和内部规定风险评估和监控持续监测和评估风险状况的能力风险管理框架-保障您的安全

合规控制框架合规流程规范风险管理和合规控制的流程和步骤01合规政策明确风险管理和合规控制的政策和指南02内部控制建立内部控制机制，确保风险合规控制的执行和监督03合规控制框架-提升合规管理

风险识别和评估的关键步骤明确风险识别目标提供风险管理的指导和方向。收集和分析数据基于全面和准确的数据进行风险评估多维度的评估方法综合考虑内部和外部因素进行全面评估风险识别和评估机制

合规审查和监控的重要性合规政策的制定规范银行业务行为的准则和规定合规流程的建立确保合规控制的全面性和一致性合规监控的执行及时发现和纠正潜在的合规风险合规审查和监控

04.风控合规步骤介绍风险管理和合规控制的关键步骤

定期培训与教育提高员工的合规意识和知识水平建立合规监控机制持续监测业务活动的合规性制定内部合规政策明确组织的合规要求合规要求的执行合规要求的落实

数据收集与整理收集并整理与业务决策相关的数据提供数据和分析支持数据分析与解读分析数据并提供对结果的解读决策支持报告编制报告，向高管提供有关决策的建议业务决策的支持

风险管理与合规风险评估评估风险的严重程度和可能性风险监控定期监控和更新风险情况风险识别识别潜在的风险和法律风险风险评估和监控

风险管理和合规控制的整合优化流程和资源确保资源的合理配置和利用整合风险合规控制提高效率和减少冲突协调内部各部门促进信息共享和合作风险合规整合

05.银行业务风险类型介绍商业银行业务中的常见风险类型

风险管理的核心内容贷款人无法按时偿还贷款借款人违约风险借款人以非法手段逃避还款责任违约违法风险贷款变成无法收回的不良资产不良资产风险信用风险

市场价格的不确定性价格波动风险市场风险的特点影响利息收入和成本的波动利率风险外汇兑换率的变动带来的风险汇率风险市场风险

操作风险的防范措施优化流程提高操作效率和准确性加强内部控制确保操作规范和合规性培训与监督提升员工操作技能和意识操作风险

常见风险类型之一流动性压力资金供给与需求不匹配资金流失客户大规模提款或贷款违约市场变化资产负债结构发生不利变化流动性风险

合规要求的重要性确保银行业务符合法律法规和行业规范01罚款和处罚案例违反合规要求可能面临高额罚款