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银行关联交易管理制度范文

银行关联交易管理制度

第一章总则

第一条为规范银行关联交易行为，保护银行客户利益，确保

银行风险可控，根据《中华人民共和国商业银行法》等法律法

规，制定本制度。

第二条银行关联交易是指商业银行及其子公司与其控股股东、

实际控制人、关联方以及存在其他直接或间接利益关系的主体

之间的交易行为。

第三条银行关联交易应依法、合规、公平、公开、自愿原则，

遵守商业银行监管规定，确保市场竞争公正，防范利益输送、

集团风险传染等风险。

第四条商业银行应当建立健全关联交易管理机制，制定并完

善关联交易内部控制制度，依法履行信息披露义务，接受监管

部门的监督检查。

第五条商业银行应当根据关联交易特点，制定相应的管理制

度，并不断加强对关联交易的监督、管理与评估。

第六条商业银行应当加强内部人员的培训，提高运营管理水

平和风险意识，防范关联交易风险。

第二章关联交易的分类与限制

第七条商业银行的关联交易应分为常规性交易和特殊性交易。

第八条常规性交易是指银行与其控股股东、实际控制人、关

联方等之间的日常业务交易，包括存贷款、债券、股票交易、

担保业务、咨询费等。

第九条特殊性交易是指银行与其控股股东、实际控制人、关

联方等之间的非常规业务交易，包括股权转让、重大合同、关

联收购等。

第十条商业银行应当根据监管规定，对关联交易设定合理的

限额和比例限制，具体实施细则由银行内部制定。

第三章关联交易审查与决策

第十一条商业银行应当建立关联交易审查机制，确保所有关

联交易都能符合合规要求，并经过充分的内部审查、决策程序。

第十二条关联交易审查机制应包括风险识别、合规审查、内

部决策等环节，确保关联交易不会对银行自身、客户及其他利

益关系造成损害。

第十三条商业银行应当进行有效的风险识别，对关联交易可

能涉及的风险和影响进行全面评估，并根据评估结果进行相应

的风险防范措施。

第十四条关联交易的合规审查应严格遵循相关法律法规和内

部规章制度，确保关联交易符合合规要求，不存在违规行为。

第十五条内部决策程序应经过多个环节的审批，包括风险管

理部门、内控部门等相关部门的审查，并提供充分的决策依据。

第十六条内部决策应保持独立性，确保交易决策不受干扰，

避免利益输送和权力滥用行为。

第四章关联交易信息披露

第十七条商业银行应当按照相关法律法规和监管规定，积极

履行信息披露义务，对关联交易及其相关信息进行及时、全面、

真实的披露。

第十八条商业银行信息披露应当包括关联交易的基本情况、

金额、相关风险、审查决策过程等内容，并及时更新披露信息。

第十九条商业银行应当建立健全信息披露机制，确保披露信

息的准确性、完整性和及时性，并接受监管部门的监督和检查。

第二十条商业银行信息披露应在相关媒体、银行官方网站等

渠道进行，确保信息的公开和透明。

第二十一条商业银行应当加强内部沟通与协调，避免信息孤

岛和不一致现象的出现，提高关联交易信息披露的质量和效果。

第五章关联交易监督与审核

第二十二条关联交易的监督和审核主要由监管部门负责，商

业银行应全力配合。

第二十三条商业银行应当建立健全关联交易自查机制，定期

对关联交易进行自查和评估，并将自查结果报送监管部门。

第二十四条监管部门应加强对关联交易的监测和监管，对存

在风险的关联交易及时发出警示并采取相应的监管措施。

第二十五条监管部门应加强对商业银行关联交易内控制度的

审核，对违规行为进行严厉处罚，确保银行关联交易的合规性

和稳定性。

第六章法律责任

第二十六条违反银行关联交易管理制度的，应按照相关法律

法规和监管规定进行处理，并承担相应法律责任。

第二十七条商业银行及其相关人员应严格遵守关联交易管理

制度，如实提供信息并接受监管部门的检查和审核。

第二十八条监管部门应加大对银行关联交易违规行为的查处

力度，依法追究相关责任人的法律责任。

第七章附则

第二十九条本制度自发布之日起正式生效，同时废止以前的

相关制度。

第三十条本制度的解释权归属于银行监管部门。对于本制度

的任何修订和补充，均应获得银行监管部门的批准。