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银行客户经理述职报告15篇

银行客户经理述职报告1

20__年，是我进入工行的第6年，同时也是我成为法人结算

客户经理的第一年，在我行领导的正确指导下，同事们的帮助下，

通过自己的努力，在工作中不断地创新改革，使银行业务知识有

了较大的进步，业务业绩较之取得一定的成绩。但面对新形势，

新任务，我深知还需要更加的努力，才能确保更好的为我行服务，

现将一年来的工作总结如下：

一、提高思想认识，认清工作形势

思想上从严从高要求自己，自觉加强政策理论和管理知识的

学习，努力提高政治理论水平和管理能力不断增强法制观念，按

章办事，廉洁自律。一年来，我重点加强“金融反腐倡廉建设”

各方面的学习，并认真观看了反腐倡廉建设展专题片，从根本上

认识到了德、廉的重要性，充实了理论知识、解放了工作态度、

开阔了工作思路。

二、以业务管理为核心，抓好本职工作

在这一年里，市场变化巨大，面临的困难和问题也日益增多，

市场形势也更加严峻。我通过加强形势分析，重点对业务工作中

常见问题进行了详细的分析，并逐一攻破，采取“抓住大客户，

培养小客户，发展忠诚客户”工作重心，运用灵活的工作形式，

最终完成情况：新开结算账户45户，对公存款比年初增长3000

万，代发工资完成15户，法人有效户新增7户，销售法人理财

产品3000万，逸贷卡发行206张，，信用卡发行400张，贵金

属2公斤。

三、认识不足之处，奠定来年工作基础

古语云：以史为鉴，可以明得失。回顾20__年工作情况，

在变幻莫测的市场中，我虽取得了一定的成绩，同时我从中发现

了多处不足之处，主要变现为：

一是存款基础业务，相对还十分薄弱。今年我行有相当部分

的大户资金流出后，由于工作业务繁忙而忽视了这一块业务的开

发工作，使得大户资金只有流出，没有新的大户资金进入。工作

中依然存在，过于依赖房地产商的资金和镇财政板块资金的通

病，这使得工作思维受限，没有发挥创新性思维；二是新户拓展

速度缓慢。由于初接手结算客户经理，很多工作重点没有抓牢，

对业务的熟悉程度还不够，使得很多新客户流失；三是对于重点

客户的掌控能力不足。主要是房地产公司一到月末资金会上划，

由于我自身掌握能力不足，造成了很多遗留问题，使得很多问题

没有得到有效落实，最终导致在该项问题上带来了一些损失。

四、展望20__，创造更好成绩

20__年已经过去，20__年将是关键之年，针对今年在工作中

出现薄弱环节，我结合这些各方面问题，对20__年工作作如下

设想：

（一）加快新客户拓展工作

一是加强对我行结算账户源头的工作。我将结合本地特点，

强化与本地区招商、工业园区、工商等部门的联系，开拓工作思

维，发展大户资源，尽最大努力实现每个月8户5万以上有效户

的拓展，2户50万以上新户拓展工作；

二是加强版块客户。针对镇财政版块和工业区版块进行重点

的营销，在稳定资源的同时，加强新业务的开拓；

三是加强陌生拜访的力度。深入基层发展业务，加强陌生拜

访发展新业务，为了落实陌生拜访工作，今年第四季度已对本镇

双50企业进行陌生拜访，20__年我将更加重点强化该项工作；

四是核心客户供应链集群营销。着重加强对核心客户的跟踪

服务，及时掌握客户的动态情况，并积极通过他们联系到上下游

关联企业，将其作为新户进行营销工作，构建核心客户供应链。

五是客户沙龙和企业推介会。合理运用起沙龙和推介会，对

重点客户、新新企业等业务对象进行深入了解，开发合作基础。

（二）加快法人理财业务发展

一是加强推广新客户购买法人理财的销售，分析出法人理财

的亮点，并对开户柜员进行培训学习，同时要求开户柜员在新开

户时就配套法人理财产品的销售。二是分析梳理老客户中5万以

上的存量客户，利用客户沙龙推介我行理财产品。三是抓售后服

务，提高客户满意度。定期走访客户，了解客户对产品的评价，

解答客户购买理财产品中遇到的问题和对产品收益情况的意见

等，用心为客户服务，赢得客户满意。

（三）切实提高自身的营销能力

进一步加强学习，努力提高业务水平和管理能力，经常深入

网点，抓好大户目标管理，做好客户维护，加大产品营销力度，

积极拓展优良客户，抓好关键客户，切实提高我行营销力度，加

强我行综合实力。

（四）