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浅析我国知识产权金融创新与发展

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来源：《今日财富》2022年第33期

在科技创新和信息时代的大背景下，知识产权作为一种无形资产，是国内许多企业，尤其

是科技型企业发展的重要动力。而金融是当前经济的核心，知识产权与金融相结合形成的知识

产权金融，不仅是增强综合国力的关键因素，同时更是实现知识产权的价值实质化，推动企业

尤其是中小企业与科技企业发展的重要手段。知识产权产业化与金融化能够促进经济产业结构

调整、推动产业转型升级和支持国家加快创新发展建设。

一、知识产权金融概述

（一）知识产权金融的定义及意义

知识产权金融，是指知识产权通过金融手段、金融方式、金融主体、金融工具等的运用与

我们日常生活所熟知的信托服务、保险服务、证券投资等结合，在对知识产权进行估价、定值

的基础上，将知识产权产业化与资本化，从而盘活知识产权的内在价值，达到产业收益的过

程。简要来说，知识产权金融就是指市场主体即企业运用其掌握的知识产权，通过各种类型的

投融资方法，完成资金的筹集、产业增值、风险规避、企业转型等目的的金融活动。

首先，发展知识产权金融对贯彻落实我国知识产权强国战略目标具有重要意义。自2008

年以来，我国陆续出台了许多与知识产权领域相关的政策与文件，这展现出我国政府对知识产

权发展的高度重视，这些政策文件包括《国家知识产权战略纲要》（2008）、《深入实施国家

知识产权战略行动计划（2014-2020）》（2014）等。前者旨在引导商业银行为知识产权创新

提供资金支持，鼓励知识产权的运用和提高知识产权转化为资本的能力，并且要求政府通过财

政手段、金融手段促进知识产权的创新发展和增加运用方法；后者则是要求金融机构对中小企

业发展知识产权金融进行“智持”，鼓励银行提供贷款、知产抵押等服务。

其次，发展知识产权金融是顺应时代发展的客观需要。当前，全球已经进入到了信息科技

时代，科学技术尤其是高尖端技术已经是国家经济发展的重点和强大动力。通过知识产权金融

的支持，规模化创新将不再是一种空想。此外，通过知识产权金融还能够不断地促进创新活动

升级调整，让我国经济迅猛地向前推进。

最后，知识产权金融的发展与繁荣能够有效地缓解中小企业的资金短缺问题，加强市场竞

争力，保障市場主体活力并为其发展壮大保驾护航。通过知识产权金融制度体系的不断修改、

完善，加快知识产权、金融和市场三者之间的融合，才能解决当前市场中知识产权密集型产业

融资难、融资少的问题。

（二）知识产权金融的类型

以知识产权金融活动是否通过金融机构作为媒介、中介进行活动作区分标准，可以将知识

产权金融所涉及的投融资活动分为直接融资活动和间接融资活动；以知识产权金融活动中主体

之间的权利与义务的不同之处作区分标准，可以将知识产权金融所涉及的投融资活动分为债权

融资和股权融资。

二、国外知识产权金融发展现状

（一）外国知识产权金融发展概述

在知识产权担保融资方面，美国知识产权担保融资发展为市场推动型，主要是以市场为主

体，政府自身不参与到金融活动当中，也不向参与方提供资金支持，政府仅通过法律法规、金

融政策方面为市场金融活动提供公平的交易环境和设立交易平台。日本主要以政府进行主导发

展知识产权质押融资，因为日本的知识产权出现时间晚，又缺少欧美等国家所具有的完整知识

产权交易制度框架，因此政府引导必不可少。

在知识产权基金方面，欧美国家起步早、发展程度较高、专业化的基金成熟度高。如德国

采取的公益性运营模式，主要服务于德国国内的中小企业，目的是给中小企业提供一个良好的

知识产权创新环境。日本则是采用了政企合作模式，以政府为主导发起知识产权基金，充分调

动企业参与积极性。如，2013年7月，日本产业革新机构联合各大机电企业成立购买闲置专

利的基金。该基金通过购买专利，进而通过有偿方式借贷给新兴企业等机构的方式获利，并且

在防止专利流失、促进国内企业研发等方面起到了重要作用。

在知识产权保险制度方面，美国是专利保险产生的源头，为以后各国的专利保险出现有着

不可忽视的作用。1994年，全球首份专利侵权责任保险在美国出台，该保险内容为被保险人

在其日常产品生产、企业经营过程中，因过失侵犯了他人的专利权时，该保险可以承担部分被

保险人的侵权损害赔付，从而降低被保险人的经营风险。

（二）外国知识产权金融政策

在知识产权担保融资法律方面，美国有《统一商法典》（UniformCommercialCode，

UCC），它将知识产权担保权益的