国企债务风险管控讲话 .pdf

20**年，在市国资委的高度重视和正确领导下，**集团不

断加强债务管理工作的建设，着力完善企业债务风险应急

处置工作机制，有效防范和化解债务风险，确保城市**持

续健康发展。现就**集团20**年度债务风险管控工作情况

总结如下：

一、20**年度债务情况

20**年新增有息债务****亿元，偿还银行借款***亿元，

20**年底银行借款余额***亿元，政府债券**亿元。20**年

度内到期借款均按期还本付息，未出现逾期，也不存在债

务风险。

二、20**年度相关工作情况

（一）健全财务制度，提高财务透明度

强化诚信意识，主动提供财务报表，加强贷款用途的内部

跟踪和监督，认真履行借款合同规定的义务。

（二）科学编制年度融资计划

20**年初，根据**经营资金需求情况和年度内到期负债需

偿还情况，编制了20**年度融资计划。疫情期间，结合疫

情对企业的实际影响，优化调整融资规模和融资结构，为

企业可持续发展提供了资金保障。

（三）优化融资方式、降低融资成本

结合**集团公益性实际，为降低融资风险，新增银行借款

均为无抵押、无担保的信用借款，并创新开展工资贷款模

式，融资成本均低于市场利率。

（四）加强融资资金管理，确保按期还本付息

根据年度融资情况，科学制定还款计划，提前筹划还款资

金，主要通过金融机构办理信贷业务、自身营业收入及国

家和市级各类补贴进行偿还，为确保按期偿还借款，集团

设立了“*级融资风险防控”措施，确保不会出现逾期，不

存在债务风险。

****集团有限公司

20**年*月*日