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日间业务银证转账流程银行转证券证券转银行交易结算资金管理账户1证券资金台账1银行结算账户1我是证券公司我是存管银行交易结算资金管理账户2证券资金台账2银行结算账户2交易结算资金管理账户3证券资金台账3银行结算账户3….….….交易结算资金管理汇总账户银证转账日间业务风险控制类流程转账重发定义：对当日已报流水重新发请求适用：转账请求流水没有收到应答非所有银行都支持该业务转账冲正定义：一笔正交易的反交易适用：超时无回应或其他原因交易不正确防止产生单边账非所有银行都支持该业务单边账日间业务撤销存管银行流程结息归本销户结息通知（券商发起）银证转账（证券转银行）存管销户（当日有转账流水，不允许销户）交易结算资金管理账户证券资金台账银行结算账户我是证券公司我是存管银行交易结算资金管理汇总账户我要结息我要销户日间业务客户资料变更流程三方存管资料修改客户资料包括姓名、证件类型、证件号码作用：同步证券资金台账与交易资金结算账户的客户资料影响：许多业务都需校验客户资料注意：此功能不能修改银行结算账户的资料日间业务业务信息查询流程三方存管查银行余额券商发起，查询银行结算账户资金余额。三方存管查询券商余额银行发起，查询证券资金交易台账余额我是证券公司我是存管银行我查查我银行有多少钱你有￥1724.00元我的证券账户有多少钱呀？你有日间业务三方存管调整流程调整内容：资金、账户调整方式：单边调整、双边调整调整原因：证券交易资金台账与交易结算资金管理账户资金或账户状态不一致相关业务：三方存管差错调整，三方存管账户调整，三方存管账户回退单边账通讯故障日终业务02010304内容：日间转账流水标准：以银行在转账流水为准目的：券商与银行的转账流水是否能一一对应措施：对账有误时，基于银行转账流水，调整券商转账流水日终业务清算前对账01清算前对账流程02银行通讯机对账03券商调账04结果是否正确05否06对账结束07是日终业务*所谓客户交易结算资金第三方存管（以下简称“客户资金第三方存管”）是指由证券公司负责投资者的证券交易、股份管理以及根据交易所和登记结算公司的交易结算数据清算投资者的资金和证券；而由存管银行负责管理客户交易结算资金管理账户和客户交易结算资金汇总账户，向客户提供交易结算资金存取服务，并为证券公司完成与登记结算公司和场外交收主体之间的法人资金结算交收服务的一种客户资金存管制度。在这种模式下证券公司不再向客户提供交易结算资金存取服务，只负责客户证券交易、股份管理和清算交收等。*什么是存管银行？存管银行是指按照《证券法》的要求，接受证券公司及其客户的委托，提供客户交易结算资金存管服务的商业银行。比如中国银行，农业银行等等。什么是主办存管银行？主办存管银行是指证券公司选择一家存管银行作为主办存管银行。除履行一般存管银行的责任外，主办存管银行还负责证券公司与登记结算公司、场外交收主体之间的一级法人交收资金划付工作，并对交收资金划拨和结算备付金安全进行监督。*客户证券资金台账指投资者在证券公司开立专门用于证券交易的资金台账，与投资者在存管银行开立的客户交易结算资金管理账户一一对应。证券公司通过该账户对投资者的证券买卖交易进行前端控制，进行清算交收和计付利息等。交易结算资金管理账户指存管银行为每个投资者开立的，管理投资者用于证券买卖用途的交易结算资金存管专户。客户交易结算资金管理账户记载客户交易结算资金的变动明细，并与客户的银行结算账户和客户的证券资金台账之间建立银证转账对应关系。客户交易结算资金汇总账户为了集中存管客户交易结算资金，证券公司在存管银行开立客户交易结算资金汇总账户（简称客户资金汇总账户），该账户只能用于客户取款、证券交易资金交收和支付佣金手续费等用途。银行结算账户指投资者在存管银行开立的，用于银行资金往来结算，并与客户证券资金台账和客户交易结算资金管理账户建立转账对应关系的银行存款账户。客户的交易结算资金只能通过该账户通过银证转账的方式划入客户交易结算资金汇总账户，客户取出的交易结算资金，只能通过银证转账的方式从客户交易结算资金汇总账户回到客户银行结算账户**三方存管开户完成三方存管预指定开户功能，客户做此操作后需到银行进行签约确认操作。三方存管联合开户一步式开户，或者称为带卡指定，当客户已在三方存管银行开好银行帐户时可以用此菜单完成客户三方存管开户功能，包括预指定和签约两个步骤。并不是所有的银行都支持此业务。预约开户