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银行关联交易自查整改报告范文

银行关联交易自查整改报告

一、问题查摆

根据监管部门要求，为了规范银行关联交易行为，强化风险防

控，我行对关联交易情况进行了全面自查。自查过程中，我们

认真梳理了关联交易相关的政策法规，梳理了我行关联交易的

情况统计，深入剖析了关联交易中存在的问题，并归纳总结出

以下问题：

1.客户知情不够全面：我行发现，在进行关联交易时，有些客

户并不了解关联交易的定义、风险及监管要求，对涉及关联交

易的产品或服务的特点不了解，没有充分知情。

2.关联交易准入流程不规范：我行发现，在关联交易准入的过

程中，存在一些程序性纰漏，对涉及关联交易的客户的资质、

风险承受能力和意愿，以及合规性等方面的要求没有进行严格

审核，导致一些高风险的关联交易得以进行。

3.关联交易定价不公允：我行发现，在关联交易的定价中存在

定价不公允的情况，即关联交易中的价格不符合市场定价原则，

存在利益互输或利益输送的情况。

4.风险内控不够完善：我行发现，在关联交易中，内控风险管

理措施不够完善，风险防控措施和流程存在一定问题，没有完

全将风险控制在可接受范围内。

5.报告披露不及时不全面：我行发现，在关联交易的报告披露

方面存在不及时和不全面的情况，没有按照监管要求将涉及关

联交易的情况及时报送监管部门或披露给股东和投资者。

6.风险识别和评估不到位：我行发现，在关联交易过程中，风

险识别和风险评估不到位，没有全面识别和评估关联交易中存

在的风险，导致对风险的防控措施不充分。

7.内部控制制度不健全：我行发现，在关联交易过程中，内部

控制制度不健全，对风险点的预防和控制措施不够完善，导致

关联交易风险的暴露。

8.人员操作意识和经验不足：我行发现，一些工作人员对关联

交易的认识和理解不够深入，缺乏实践经验，对关联交易的风

险防控措施不够熟悉，容易出现操作失误。

二、整改措施

为了解决上述问题，我行制定了一系列具体的整改措施：

1.加强内部培训和宣传：对全体员工进行关联交易政策法规的

培训，提高员工的法律意识和风险防控意识，增强员工对关联

交易流程和风险防控措施的了解。

2.完善准入审核流程：建立严格的准入审核流程，对涉及关联

交易的客户进行资质、风险承受能力和意愿审核，确保客户符

合合规要求，并保证关联交易的可持续性。

3.确定定价原则和机制：制定明确的关联交易定价原则，确保

定价公平合理，在关联交易中消除利益输送的情况。

4.加强风险内控管理：建立完善的内控体系，加强对关联交易

的风险管理和控制，完善流程和规范，确保风险能够有效控制。

5.报告披露规范化：制定相关的报告披露制度，确保涉及关联

交易的信息能够及时、准确地报送监管部门，以及披露给股东

和投资者。

6.加强风险识别和评估：建立科学的关联交易风险识别和评估

体系，将风险分析和风险评估纳入关联交易流程，确保风险能

够及时发现，并采取相应措施进行防控。

7.完善内部控制制度：对关联交易中的风险点进行排查和整改，

建立健全的内部控制制度，明确岗位职责，加强对操作过程和

结果的监督和检查。

8.提高人员素质和经验：加强员工对关联交易的培训和学习，

提高其操作意识和经验，增强风险防控的能力。

三、整改进展

为了确保整改措施的有效执行和整改效果的落地，我行建立了

完善的整改工作机制，明确工作任务和责任分工。

1.内部培训和宣传：已完成对全体员工的关联交易政策法规培

训，并加强日常宣传教育工作，提高员工的法律意识和风险防

控意识。

2.准入审核流程：已修订关联交易准入审核流程，明确审核要

求和流程，加强审核的制度性约束，确保准入审核的严格执行。

3.定价原则和机制：已制定明确的关联交易定价原则，并在关

联交易中进行定价制度试点，确保定价公平合理。

4.风险内控管理：已建立风险内控管理机制，加强对关联交易

的风险识别、评估、控制和监测，确保风险能够控制在可接受

范围内。

5.报告披露规范化：已制定相关的报告披露制度，明确报告披

露要求和流程，确保关联交易信息能够及时、准确地报送监管

部门和披露给股东和投资者。

6.风险识别和评估：已建立科学的关联交易风险识别和评估体

系，并对关联交易风险进行了全面识别和评估，制定相应的风

险防控措施。

7.内部控制制度：已对关联交易中的风险点进行了排查和整改，

建立了健全的内部控制制度，并加强对操作过程和结果的监督

和检查。

8.人员素质和经验：已加强员工对关联交易的培训和学习，并

组织相关岗位的实操经验交流，提高员工的操作意识和经验。

四、改进思考

本次关联