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金融产品营销策划书

方案名称：基金营销策划方案

达成日期：

为了发展我们证券公司购置基金的客户，争取达到每个在我们公

司开户的人都同时开立基金的帐户，扩大基金市场中客户据有份额，

发展潜伏客户。我们公司将经过一系列的营销策略，整合产品营销和

关系营销，将基金推上我们公司的主打发展力量，同时给我们公司建

立起品牌文化形象，打造稳重的、专业的、诚信的、有远见的、负责

的、智慧的、伙伴关系的公司形象。

一、策划目的：

本次策划主要针对基金产品睁开营销，其主要目的在于增添我们

公司的经济效益，扩大基金市场中客户据有份额，同时成立公司内

部文化及品牌形象，发展潜伏客户。

我们将对自己基金产品进行营销推行的同时，对公司内部专业人

员的专业性水平，服务性水平进行提高，你知足广大投资者的不一

样需求。

二、营销环境剖析：

1.中国资本市场已经辞别了暴利与谋利时代，马上进入健康的投

资时代;跟着法律法例的不停完美，看管力量的增强，为证券公司

的运作创建出优秀的外面环境，并推动基金业的快速发展。跟着基

金规模日趋扩大，对市场的影响也日趋重要，渐渐成为证券市场中

不行忽略的重要的机构投资者。机构投资者是证券市场的稳固器，

发展机构投

2.资者正是我国当前的政策选择。数据显示，当前受中国证监会

看管的证券投资基金市值总和已靠近800亿元，相当于沪、深两市流

通市值的7%左右。

3、证券投资基金是理想的个人理财工具，利润率较高，而个

人投资者在采集信息、掌握行情及资本实力等方面有天生劣势，自

我保护能力不足，这决定了他们的投资结果必定是亏多赢少，这是

多年来的实践所证了然的。所以，愈来愈多的人选择在证券公司开

立基金账户。

4、基金品种的日趋多样化，投资风格的渐渐凸现，为证券公司

带来了愈来愈大的代销空间。从1998年第一批以均衡型为主的基金

发展到现在，已出现成长型、价值型、复合型等不一样风格种类的基金，

特别是跟着开放式基金的逐渐推出，基秋风格种类更为鲜亮，为投

资者供给了多方向的投资选择。

5、面对加入世贸组织后的竞争格局，基金管理公司睁开宽泛的

对外合作，学习先进的管理与技术经验，推动基金产品与营运的创

新为中国加入国际金融市场竞争确立了基础。作为基金代销机构的

证券公司，选择证券投资基金已经是大势所趋。

——成长快乐少儿两全保险(分成型)

一产品纲要

(一)产品基本状况

被保险人范围：30天—16周岁

投保人范围：20—50周岁的被保险人父亲母亲之一

交费方式：一次交清、5年交、交至15或18周岁保单奏效对应

日前一日

保险时期：至60周岁

本保险保险责任的保险金额均由基本保额和积累盈利保额两部分

组成。

(二)购置须知

保险责任：

基本生计保险金

1.压岁金：踌躇期结束第二天至17周岁，每次给付首期保险费的

2%

2.大学教育金：18—21周岁，每年给付保险金额的30%

3.婚嫁金：25周岁，给付保险金额的60%

4.养老金：60周岁，给付保险金额的200%+终了盈利

可选生计保险金

1.高中教育金：15—17周岁，每年给付保险金额的10%

2.进修金：22周岁，给付保险金额的60%

立业金：30周岁，给付保险金额的90%

身死保险金

18周岁前：所交保费与现金价值较大者+积累盈利保额对应的现

金价值+终了盈利

18周岁后：(基本保险金额+积累盈利保额)×5倍+终了盈利

投保人保费宽免

投保人20-60周岁身死或全残宽免保险费

(三)计划组合

基本和可选生计保险金的设计为客户供给灵巧的选择空间。经过

搭配，能够形成四款组合计划。

1.基本生计保险金

2.基本生计保险金+高中教育金

3.基本生计保险金+进修金、立业金

4.基本生计保险金+高中教育金+进修金、立