人民大2024国际结算PPT课件CH12其他融资与结算方式.pptx

第十二章其他融资与结算方式

第十二章其他融资与结算方式学习目标：掌握提货但保、信托收据、进口押汇等进口贸易融资方式和打包贷款、票据贴现等出口贸易融资方式的操作：本章概要：介绍了提货担保、信托收据、进口押汇等进口贸易融资方式和打包货款、票据贴现等出口贸易融资方式的概念和业务流程。介绍了信用卡、旅行信用证和旅行支票的办理手续。

第一节进口贸易融资一、提货担保（一）提货担保的概念与作用提货担保（ShipmentGuarantee,S/G）是指在跟单信用证或是跟单托收项下，货物运抵目的地后，包括提单在内的单据尚未寄到，而延期提货会使进口商增加额外开支，或者进口商品行情下跌、市价回落。进口商为了报关的需要，事先可以向开证行或代收行签具“申请提货担保书”连同进口商自己的担保函（又称联合凭证），以求通过银行的担保，及时通关提货。通常情况下，收货人应凭正本提单向船公司办理提货。由于近海航行航程过短，货物常常先于单据到达。如果收货人急于提货，可以采用提货担保方式，请开证行出具书面担保，请船公司先行放货，保证日后及时补交正式提单，并负责交付船公司的各项费用及赔付由此可能遭受的损失。货物到港后，收货人凭提货担保及时提货，而不必要等运输单据到达后提货，节省了收货人因等货运单据而可能产生的滞港费用和额外费用，避免了可能产生的损失。

第一节进口贸易融资一、提货担保（二）办理提货担保的业务流程（1）在货物先于提单到达港口的情况下，开证申请人向开证行提出办理提货担保的申请。申请人应提供与本次提货担保申请有关的副本发票、副本提单和货物到港通知单，并填写提货担保申请书。提货担保申请书表明提货担保的一切后果均由开证申请人负责，决不使开证行蒙受损失，并同意一旦正式提单寄到，即将上述保证书换回，交回开证行注销，或由开证行直接将提单交给船公司换回上述提货担保书，以便解除开证行的担保责任，同时开证申请人授权开证行无条件支付上列货物价款和（或）解除有关领取上列款项所提供的保证书。进口商应按提货担保申请书格式内容填列准确、完整的资料。（2）开证行根据实际情况，有条件地办理提货担保书，开证行要将申请书和担保书上填写的各项内容与信用证分户账页核对，以证实是该笔信用证项下的货物。银行应对进口商进行审查，确信其为该批货物的收货人，以防进口商借担保骗取货物，同时可以要求进口商提供担保或交纳保证金或抵押金，以维护银行的权益。（3）开证申请人收到运输单据后立即向船公司换取提货担保。

第一节进口贸易融资一、提货担保（三）办理提货担保应注意的问题1、船公司要求提货担保具备的要件（1）形式上应以船公司/承运人或银行抬头预先印制，并且表明它是提货担保以及承诺“不出示提单的交货”。（2）开证申请人和开证行二者都可以签署赔偿担保。如果提货担保直接由银行出具，只包含银行签名，应承诺：A.担保应要求交付货物的任何性质的责任，损失或损害一律向船公司/承运人赔偿并保证它们不受损失；B.对任何针对船公司/承运人的诉讼而进行的抗辩提供资金；C.对由于货物产生的任何运费和（或）共同的海损（或费用）索要时立即支付。（3）开证申请人一经收到正式提单马上提交，提货担保书不能带有限制责任赔偿和不能列有到期日，其出具人承担不可撤销的赔偿责任。

第一节进口贸易融资一、提货担保（三）办理提货担保应注意的问题2、开证申请人应注意的事项（1）进口商凭提货担保书提取货物，就丧失了拒付的权利，即使单据审核后发现不符点，但因正式提单已经交给船公司，无法退回提单，只能放弃拒付。进口商非万不得已最好不要办理银行担保先行提货。如果货物先到，进口商可以去码头看看货物情况，确有需要采取办理提货担保。（2）本保付仅限于开证行自身开立的信用证项下的商品进口，并且运输方式为海运，并在规定提交全套海运提单的条件下方可办理。（3）提货担保属于银行的授信业务。进口商收到有关单据后，应立即用正式提单向船公司换回提货担保书并退回开证行。（4）因出具提货担保而使开证行遭受的任何损失，由开证申请人负赔偿之责。

第一节进口贸易融资一、提货担保（三）办理提货担保应注意的问题3、开证行应注意的事项（1）银行为了便利进口商及时提货而有提货担保的做法，这是银行的服务项目，不受《UCP500》的保护，即被《UCP500》的第2、3、4条排除。《UCP600》也未对提货担保做出规定。（2）在办理提货担保书时，对于航程较远的进口货运，一般是单据先到开证行，货物后到目的港，不需要银行提供提货担保书。如进口商在这种情况下申请提货担保，显系反常情况。开证行应调查情况，谨慎从事。（3）开证行收到银行寄来的一套正式提单，最好自己交给船公司换回提货担保书，可以先交一份正本提单给船公司，自己保留其他两份。若船公司拖延退回提货担保书，日后又要求开证行履行保证责任时，可以再拿出另