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易学堂反洗钱专题培训考试题答案

一、判断题

1、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。

（对）

2、逃税风险评估指标体系包含客户特性、地域、业务（不含金融产品、金融服务）、

行业（不含职业）四类基本要素。（对）

3、反对洗钱内部控制制度主要体现反对洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结

合。（错）

4、为对私客户办理交易金额单笔人民币1万元或者外币等值美元以上的一次性金融

业务，须要备案客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，备案客户的

经常居住地。（对）

5、金融机构协助人民银行进行反对洗钱调查并排除洗钱嫌疑后，可提示当事人以免

发生类似情况。（错）

5、对既属大额交易又属蹊跷交易，金融机构可以只递交小额度蹊跷交易报告？（弄

错）

6、开立人民币定期存款账户单位未在经办的银行开立过活期结算账户或临时存款账

户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。

（对）

7、金融机构的境外分支机构对牵涉恐怖活动的资产实行查封措施的，应将有关情况

及时报告金融机构总部，并由总部报告国家公安部、国家安全部，同时抄报中国人民银行。

（弄错）

8、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被

查机构有关证据材料予以先行登记保存（错）

9、《金融机构大额交易和蹊跷交易报告管理办法》适用于于在中华人民共和国境内

依法成立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行。

（对）

10、当金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当首先采

取上调客户风险等级措施。（错）

11、金融机构应留存的客户身份资料包含记述客户身份信息、资料以及充分反映金融

机构积极开展客户身份辨识工作情况的各种记录和资料。（对）

12、金融机构在日常办理业务过程中不得为客户开立匿名账户或者假名账户，但经高

级管理层批准的客户除外。（错）

13、金融机构在履行职责客户身份辨识义务时辨认出蹊跷犯罪行为应向中国反对逃税

监测分析中心和中

国人民银行当地分支机构报告。（对）

14、金融机构违背必威体育官网网址规定将反对逃税检查信息泄漏给毫无关系人员，情节严重的处

十万元以下罚款，并对轻易负责人、高级管理人员和其他责任人处一万元以罚款？（弄

错）

15、在客户身份信息未发生变更的情况下金融机构无需重新识别客户身份。（错）

16、金融机构没将某一具备疑点的交易做为蹊跷交易展开报告，但金融机构存有证据

证明已经对该交易展开过分析、审查或推论，人民银行各分支机构就严禁将此情形判定为

违规。（弄错）

17、反对洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章？

（对）

18、开户人民币定期存款账户单位未在经办的银行开户过活期支付账户或临时存款账

户，网点经办人员应当比照客户首次开户人民币账户的方式审查客户身份资料？（对）

19、如果短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，但金融机构没有

合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动，则不能将这些交易作为可疑交易报告的内

容。（对）

20、金融机构与客户创建或保持业务关系的渠道不能对金融机构合规调查工作的便利

性、可靠性和准确性产生影响。（弄错）

二、单选题

1、银行在办理流至汇款业务时，例如辨认出汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（）

缺位的，应当建议境外机构补足。（B）

A、汇款人工作单位

B、汇款人住所

C、汇款行地址

D、汇款人身份证明文件

2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易

发生后的（B）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向

中国反对洗钱监测分析中心报送大额交易报告？没有总部或者无法通过总部及总部指定的

机构向中国反对洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。

A、3

B、5

C、7

D、10

3、银行为自然人办理境外流至款业务，单笔或总计等值美元以上的流至款，应当审

查（）（D）

A、《外汇申报单》

B、《抽取外币现钞备案表中》

C、《外汇业务审批表》

D、