金融行业风险管理控制体系指南.doc

金融行业风险管理控制体系指南

TOC\o1-2\h\u17641第1章风险管理概述 3

144741.1风险管理的重要性 3

198161.2风险管理的基本概念 3

129261.3风险管理的目标和原则 4

32605第2章风险管理体系构建 4

119832.1风险管理框架 4

325042.1.1风险管理目标 4

207192.1.2风险管理原则 4

148152.1.3风险分类与识别 5

122912.1.4风险评估方法 5

47202.1.5风险限额管理 5

219002.1.6风险报告与信息披露 5

251502.2风险管理组织结构 5

149832.2.1风险管理部门设置 5

300132.2.2岗位职责与权限 5

323472.2.3内部沟通与协调 5

275072.2.4独立性与问责机制 5

118432.3风险管理流程与制度 5

74782.3.1风险识别与评估流程 6

269172.3.2风险控制措施 6

159222.3.3风险监测与报告 6

191792.3.4风险应对与处置 6

76332.3.5风险管理信息系统 6

91782.3.6内部审计与监督 6

60792.3.7持续改进与优化 6

25473第3章风险识别与评估 6

75753.1风险识别方法 6

72173.1.1文献分析法 6

192033.1.2专家访谈法 7

274203.1.3流程分析法 7

163413.1.4情景分析法 7

129433.1.5数据挖掘法 7

61113.2风险评估方法 7

161033.2.1定性评估法 7

221653.2.2定量评估法 7

297383.2.3模糊综合评估法 7

32643.2.4主成分分析法 7

208443.2.5灰色关联度分析法 7

288763.3风险分类与排序 7

164943.3.1风险分类 7

98443.3.2风险排序 8

69313.3.3风险清单 8

6357第4章风险控制策略与措施 8

239684.1风险规避 8

87644.1.1概述 8

296694.1.2具体措施 8

223024.2风险分散 8

165774.2.1概述 8

138584.2.2具体措施 8

149984.3风险转移与保险 9

197464.3.1概述 9

32534.3.2具体措施 9

9100第5章信用风险管理 9

278435.1信用风险概述 9

318955.1.1信用风险的内涵 9

32365.1.2信用风险的来源 9

225465.1.3信用风险的特点 10

52405.2信用风险评估 10

38165.2.1信用风险评估方法 10

116815.2.2信用风险评估流程 10

42375.2.3信用风险评估主要指标 10

120215.3信用风险控制措施 11

125175.3.1信贷政策 11

152415.3.2担保措施 11

129125.3.3风险分散 11

288505.3.4风险预警与应对 11

22202第6章市场风险管理 11

259026.1市场风险概述 11

203166.1.1市场风险的内涵 12

27206.1.2市场风险的特征 12

317736.1.3市场风险的分类 12

193816.2市场风险评估 12

17746.2.1市场风险评估方法 12

216826.2.2市场风险评估指标 13

135166.2.3市场风险评估流程 13

85096.3市场风险控制策略 13

150686.3.1市场风险控制策略类型 13

4126.3.2市场风险控制策略实施方法 13

85036.3.3市场风险控制监管要求 14

6850第7章操作风险管理 14

187527.1操作风险概述 14

163477.2操作风险识别与评估 14

70337.2.1操作风险的识别 14

146567.2.2操作风险的评估 14

166917.3操作风险控制措施 15

276377.3.1内部流程优化