金融投资风险评估流程指南.doc

金融投资风险评估流程指南

TOC\o1-2\h\u13318第1章投资风险评估概述 4

48961.1投资风险评估的定义与重要性 4

261491.2投资风险评估的目的与原则 4

35941.2.1目的 4

75971.2.2原则 4

231041.3投资风险评估的流程与框架 5

7619第2章投资环境分析 5

298072.1宏观经济环境分析 5

97252.1.1国民经济总体状况 5

258692.1.2货币政策与金融环境 5

39402.1.3国际经济环境 6

291182.2行业市场环境分析 6

78712.2.1行业发展状况 6

294392.2.2行业风险特征 6

77182.2.3行业政策与法规环境 6

143142.3投资政策与法规环境分析 6

82282.3.1投资政策分析 6

290072.3.2法规环境分析 6

84382.3.3政策变动趋势 6

9854第3章投资项目识别与筛选 6

78413.1投资项目来源与识别 7

24183.2投资项目筛选标准与流程 7

181783.3投资项目初步评估与分类 7

27963第4章风险识别与评估方法 8

48614.1风险识别方法与技巧 8

309444.1.1文献研究法 8

83054.1.2专家访谈法 8

168994.1.3问卷调查法 8

267934.1.4模糊聚类分析法 8

56574.1.5故障树分析法 8

80184.2风险评估方法与工具 8

117664.2.1定性评估方法 9

98074.2.2定量评估方法 9

99624.2.3综合评估方法 9

94274.3风险分类与排序 9

137864.3.1风险分类 9

11974.3.2风险排序 9

27628第5章财务风险评估 10

283405.1财务报表分析 10

250245.1.1资产负债表分析 10

265325.1.2利润表分析 10

13595.1.3现金流量表分析 10

309715.2财务比率分析 10

265965.2.1偿债能力比率 10

280445.2.2营运能力比率 10

53335.2.3盈利能力比率 10

102165.2.4股东权益比率 10

324705.3现金流分析 11

22515.3.1经营活动现金流分析 11

166735.3.2投资活动现金流分析 11

200115.3.3筹资活动现金流分析 11

68715.4财务预警系统构建 11

224385.4.1财务预警指标体系 11

323065.4.2预警模型选择 11

254295.4.3预警系统实施与监控 11

6790第6章非财务风险评估 11

118636.1市场风险分析 11

161716.1.1市场供需分析 11

323976.1.2竞争对手分析 12

99166.1.3客户集中度风险 12

18876.1.4市场准入与退出壁垒 12

300376.2技术风险分析 12

270126.2.1技术成熟度评估 12

188686.2.2知识产权风险 12

199976.2.3研发能力评估 12

1026.2.4技术合作风险 12

244916.3管理风险分析 12

3676.3.1管理团队评估 12

142406.3.2内部控制体系分析 12

297006.3.3人力资源风险 12

198756.3.4企业文化与组织风险 13

208226.4法律与合规风险分析 13

76106.4.1法律法规变化风险 13

221496.4.2合同风险 13

94606.4.3知识产权侵权风险 13

59226.4.4环保与安全风险 13

4181第7章整体风险评估与控制 13

156097.1风险评估模型选择与构建 13

61477.1.1模型选择原则 13

99777.1.2模型构建方法 13

43627.2风险评估结果分析与解读 14

267307.2.1风险级别划分 14

210547.2.2风险因素贡献度分析 14

294017.2.3风