非金融支付风控新策略-优化合规流程 提升风险管理能力.pptx

非金融支付风控新策略优化合规流程提升风险管理能力Presentername

Agenda公司的优势介绍核心观点持续改进

01.公司的优势公司风险管理框架

流动性风险应对确保支付服务的持续稳定性安全风险应对保护客户资金和交易安全合规风险应对符合监管要求，避免违规行为灵活应对不同风险类型风险应对

及时发出风险警示并采取相应措施风险预警监测和分析异常交易模式异常交易监控实时监测支付交易风险，保障交易安全。风险监测监测手段和风险预警风险监测

风险评估的重要性风险分类根据风险的性质和来源进行分类风险评估工具采用定性和定量方法进行综合评估风险概率与影响综合考量风险发生的可能性和对业务的影响程度风险评估

02.介绍非金融支付服务风险类型

风险预警机制预警规则设置根据风险指标和规则进行预警风险监测系统实时监测支付交易和账户活动反欺诈技术使用先进的反欺诈技术识别风险交易预警机制：预防胜过治疗

了解各种风险类型的特点和影响因素风险类型分析对不同风险进行程度评估和分类风险程度评估针对不同风险采取相应的管理策略风险管理策略风险评估风险管理框架

风险类型市场风险由市场波动和竞争带来的风险，需要及时应对和调整策略。1操作风险由内部流程、员工行为和系统故障导致的风险2合规风险由违反相关法规和监管要求导致的风险3风险类型：掌握风险的奥秘

03.核心观点风险管理与合规

合规审查和监督机制监督机制02及时调整合规流程合规审查01确保符合相关法规要求合规流程03符合相关法规要求，并建立了合规审查和监督机制合规措施

风险分类内部风险组织内部因素导致的风险外部环境因素导致的风险外部风险操作风险与支付服务运营相关的风险风险管理

全面风险评估对各类风险进行全面评估，确保风险控制措施有效性，保障业务稳定。实时风险监测建立实时监测系统，及时发现并预警潜在风险。合规流程优化密切关注相关法规变化，持续优化合规流程。风险管理和合规措施核心能力

04.持续改进改进风险管理与合规措施

优化监测技术引入先进的监测技术，提高风险感知能力加强监测和风险预警建立实时预警系统建立实时风险预警系统，及时发现和应对风险加强数据分析通过数据分析来识别潜在风险和趋势提高风险控制能力

监测手段与风险预警机制实时数据监控通过数据分析和监测工具实时监控交易数据异常交易检测利用人工智能和机器学习算法检测异常交易模式风险预警机制建立自动化风险预警系统，及时发现和应对风险加强监测手段

持续改进风险管理框架市场风险评估全面评估市场风险对公司的影响和潜在威胁，制定应对策略。风险管理策略优化根据评估结果，优化风险管理策略和流程，降低风险水平。持续监测和反馈建立实时监测机制，及时发现和反馈风险变化和潜在风险。改进风险管理框架

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