北京市个人理财协议书.docx

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER专业合同封面RESUME

甲方：XXX

乙方：XXX

20XX

COUNTRACTCOVER

专业合同封面

RESUME

PERSONAL

北京市个人理财协议书

本合同目录一览

1.个人理财服务内容

1.1理财规划

1.2投资建议

1.3资产管理

1.4财务咨询

2.服务对象与范围

2.1服务对象

2.2服务范围

2.3服务期限

3.理财顾问职责

3.1专业素质

3.2必威体育官网网址义务

3.3合规操作

3.4持续服务

4.客户权益保障

4.1信息披露

4.2风险评估

4.3自主决策

4.4投诉处理

5.理财产品选择与购买

5.1产品选择

5.2购买流程

5.3产品风险揭示

5.4购买确认

6.投资收益与风险

6.1预期收益

6.2风险承担

6.3收益分配

6.4风险控制

7.费用与支付

7.1服务费用

7.2费用支付方式

7.3费用调整

7.4费用退还

8.合同的生效、变更与解除

8.1合同生效

8.2合同变更

8.3合同解除

9.违约责任

9.1违约行为

9.2违约责任

9.3违约赔偿

10.争议解决

10.1争议类型

10.2解决方式

10.3争议处理机构

11.法律适用与管辖

11.1法律适用

11.2管辖法院

12.其他约定

12.1必威体育官网网址条款

12.2知识产权

12.3不可抗力

13.合同的签署与保存

13.1签署方式

13.2合同副本

13.3保存期限

14.附则

14.1合同修改

14.2合同解除

14.3合同终止

第一部分：合同如下：

第一条个人理财服务内容

1.1理财规划

理财顾问根据客户的财务状况、风险偏好、投资目标和人生规划，为客户制定个性化的理财规划方案，包括但不限于资产配置、投资策略、退休规划等。

1.2投资建议

理财顾问为客户提供的投资建议应基于客户的风险承受能力、投资目标和市场状况，为客户选择合适的投资产品，提供产品购买、持有和赎回的建议。

1.3资产管理

理财顾问应根据客户的理财规划，协助客户进行资产的管理，包括但不限于资产配置、投资调整和风险控制等。

1.4财务咨询

理财顾问为客户提供财务咨询服务，包括但不限于税收规划、保险规划、财产传承等。

第二条服务对象与范围

2.1服务对象

本协议的服务对象为具有完全民事行为能力的自然人。

2.2服务范围

本协议的服务范围包括理财规划、投资建议、资产管理和财务咨询等。

2.3服务期限

本协议的服务期限为一年，自双方签署之日起生效。除非一方提前终止本协议，否则本协议自动续约一年。

第三条理财顾问职责

3.1专业素质

理财顾问应具备专业的理财知识和技能，为客户提供专业的理财服务。

3.2必威体育官网网址义务

理财顾问应对客户的个人信息和财务状况予以必威体育官网网址，未经客户允许，不得向任何第三方透露。

3.3合规操作

理财顾问应遵守相关法律法规和行业规范，进行合法合规的操作。

3.4持续服务

理财顾问应持续关注客户的投资状况和市场变化，及时调整客户的理财规划，为客户提供持续的理财服务。

第四条客户权益保障

4.1信息披露

理财顾问应向客户提供真实、准确、完整的理财产品信息和相关市场信息。

4.2风险评估

理财顾问应根据客户的风险承受能力和投资目标，为客户进行风险评估，并选择合适的投资产品。

4.3自主决策

客户有权根据理财顾问提供的理财建议自主做出投资决策，理财顾问不得强迫客户购买任何理财产品。

4.4投诉处理

客户如对理财顾问的服务有异议，可以向公司投诉，公司将按照相关程序及时处理客户的投诉。

第五条理财产品选择与购买

5.1产品选择

理财顾问应根据客户的理财规划、风险承受能力和投资目标，为客户选择合适的理财产品。

5.2购买流程

客户同意购买理财产品后，理财顾问应协助客户完成购买流程，包括填写购买申请、签署相关文件等。

5.3产品风险揭示

理财顾问应在购买前向客户揭示理财产品的风险，确保客户了解并认可产品的风险。

5.4购买确认

理财顾问应确认客户的购买申请和购买流程符合相关规定，并将购买结果及时告知客户。

第八条合同的生效、变更与解除

8.1合同生效

本协议自双方签署之日起生效。双方应按照本协议的约定履行各自的义务。

8.2合同变更

本协议的变