2023年中级银行从业资格之中级个人理财通关提分题库(考点梳理).pdfVIP

长风破浪会有时，直挂云帆济沧海。——李白

2023年中级银行从业资格之中级个人理财通关提分

题库(考点梳理)

单选题（共30题）

1、李先生在2010年2月在某保险公司购买了一份保额为10万元的终身型重大

疾病保险，2016年9月因病住院进行治疗，最后确诊为肝癌晚期(属于赔偿范

围)。李先生共花费了17万元的医疗费用，社保赔付了9万元。

A.8

B.9

C.10

D.17

【答案】A

2、根据中小企业主的人群分类特征，一般而言,（）类型的中小企业主经

常与资金方打交道。对投资感兴趣，并精通投资，且通常具有多年的企业资本

运作经验，对银行依赖程度低。

A.企业主导

B.业余投资爱好者

C.紧密联系型

D.精明生意人

【答案】D

3、理财资金用于投资金融衍生品或结构性产品，商业银行或其委托的境内投资

管理人应具备（），以及相适应的风险管理能力。

A.金融机构衍生品交易资格

B.理财产品交易资格

C.储蓄产品交易资格

长风破浪会有时，直挂云帆济沧海。——李白

D.金融机构投资产品交易资格

【答案】A

4、张翠花，从事传媒行业，45岁，离异，无父母，无子女，不打算再婚。目

前张翠花拥有净资产500万元。每年收入50万元，预计工作到55岁退休。近

期，张翠花与金融理财师程明进行了多次沟通。张翠花希望在55岁退休时拥有

600万元的退休金。按照张翠花的愿望，为了不影响其他生活开支与理财规

划，程明建议，张翠花可以从目前500万元净资产中分配40％用于退休规划，

每年再从50万元收入中拿出30％用于退休规划。金融理财师程明为张翠花制

定资产配置方案时，程明预先挑选了风险高低不等的一系列资产：一只股票型

基金(记为基金W)；一只公司债券(记为债券A)，票面利率为9．5％，10年

期，每年付息一次；一只国债(记为债券B)，票面利率为7．5％，10年期，每

年付息一次。

A.更低，更多

B.更低，更少

C.更高，更多

D.更高，更少

【答案】B

5、在金融资产的交易机制中，最主要的是（）。

A.供求机制

B.价格机制

C.流通机制

D.风险一收益机制

【答案】B

6、如法律或保险人对告知的内容没有确定性的规定，投保人或被保险人应将所

有保险标的的危险状况及相关重要事实如实全部告知给保险人。这种告知方式

是()。

长风破浪会有时，直挂云帆济沧海。——李白

A.无限告知

B.有限告知

C.主观告知

D.询问回答告知

【答案】A

7、下列不属于财富传承需求产生原因的是（）。

A.个人财富逐步积累

B.财富分配范围广、形式多

C.遗产分配纠纷频发

D.资本市场波动剧烈

【答案】D

8、要帮助客户清楚地了解“自己现在在哪里”或拥有什么样的资源是对客户

（）的了解。

A.收入情况

B.支出情况

C