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银行业反洗钱风险管理方案设计

TOC\o1-2\h\u21858第一章总体要求 3

326371.1反洗钱风险管理目标 3

206171.2反洗钱风险管理原则 3

76801.3反洗钱风险管理组织架构 4

10168第二章法律法规与政策框架 4

226372.1反洗钱法律法规概述 4

123232.1.1反洗钱法律法规的定义与作用 4

125922.1.2反洗钱法律法规的主要内容 4

11312.2国际反洗钱标准与政策 5

314252.2.1国际反洗钱标准的形成与发展 5

118052.2.2国际反洗钱标准的主要内容 5

239742.2.3国际反洗钱政策的影响与启示 5

31042.3国内反洗钱政策与法规 5

152642.3.1国内反洗钱政策的制定与实施 5

260612.3.2国内反洗钱法律法规的主要内容 5

166222.3.3国内反洗钱法规的执行与监督 6

22400第三章风险评估与分类 6

156393.1风险评估方法 6

278693.1.1定性评估方法 6

262663.1.2定量评估方法 6

77183.1.3综合评估方法 6

24113.2风险分类标准 6

208153.2.1风险等级划分 6

241183.2.2风险分类依据 7

175953.3风险评估周期与流程 7

308943.3.1风险评估周期 7

145273.3.2风险评估流程 7

28030第四章客户身份识别与尽职调查 7

57274.1客户身份识别流程 7

52654.1.1身份识别的基本原则 7

12564.1.2身份识别流程设计 8

130064.2客户尽职调查方法 8

115954.2.1尽职调查的基本原则 8

282814.2.2尽职调查方法设计 8

85544.3客户身份识别与尽职调查的持续监测 9

194174.3.1监测内容 9

201494.3.2监测频率 9

71254.3.3监测手段 9

24267第五章资金交易监测与分析 10

216625.1资金交易监测系统设计 10

158605.1.1系统架构 10

196305.1.2功能模块 10

324435.2资金交易数据分析方法 10

211445.2.1描述性分析 10

191735.2.2关联性分析 11

124155.2.3聚类分析 11

219165.2.4异常检测 11

246295.3异常交易报告与处理 11

80775.3.1异常交易报告 11

74965.3.2异常交易处理 11

9537第六章反洗钱内部控制与合规 11

114026.1内部控制制度设计 11

43526.1.1目的与原则 11

114866.1.2内部控制制度内容 12

53666.2合规管理流程 12

90296.2.1合规管理组织架构 12

305936.2.2合规管理流程设计 12

175416.3内部审计与合规评估 13

273296.3.1内部审计 13

207076.3.2合规评估 13

20970第七章员工培训与宣传 13

150407.1员工反洗钱培训体系 13

271127.2培训内容与方法 14

223077.2.1培训内容 14

144157.2.2培训方法 14

39447.3培训效果评估与持续改进 14

31411第八章信息安全与数据保护 15

14668.1信息安全管理制度 15

250548.1.1制定信息安全管理制度 15

271328.1.2信息安全管理制度实施 15

326278.2数据保护策略 15

274648.2.1制定数据保护策略 15

169058.2.2数据保护策略实施 15

210488.3信息安全事件应对与处置 16

314278.3.1信息安全事件分类 16

293238.3.2信息安全事件应对措施 16

2328.3.3信息安全事件处置流程 16

22249第九章国际合作与信息交流 16

274069.1国际反洗钱合作机制 16

245309.1.1概述 17

212089.1.2国际反