2023年银行初级职业资格考试风险管理模拟试题及答案.pdfVIP

臣心一片磁针石，不指南方不肯休。——文天祥

2023年银行初级职业资格考试《风险管理》模拟试题

及答案（一）

单项选择题

1.“不要将所有鸡蛋放在一个篮子里”形象地说明了（）。

A.风险分散

B.风险补偿

C.风险转移

D.风险规避

【对的答案】A

【答案解析】本题考察风险分散。风险分散是指通过多样化投资分散并减少

风险的策略性选择。“不要将所有鸡蛋放在一个篮子里”的经典投资格言形象地

说明了这一方法。参见教材P5。

2.通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，抵消

标的资产潜在损失的一种策略性选择是指（）。

A.风险分散

B.风险对冲

C.风险转移

臣心一片磁针石，不指南方不肯休。——文天祥

D.风险规避

【对的答案】B

【答案解析】本题考察风险对冲。风险对冲是指通过投资或购买与标的资产

收益波动负相关的某种资产或衍生产品，抵消标的资产潜在损失的一种策略性选

择。参见教材P6。

3.债务人或交易对手未能履行协议规定的义务或信用质量发生变化，影响金

融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人导致经济损失的风险是指（）。

A.信用风险

B.市场风险

C.法律风险

D.国别风险

【对的答案】A

【答案解析】本题考察信用风险。信用风险是指债务人或交易对手未能履行

协议规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融

产品持有人导致经济损失的风险。参见教材P7。

4.下列关于风险的说法，对的的是（）。

A.信用风险也称市场风险

臣心一片磁针石，不指南方不肯休。——文天祥

B.结算风险指交易双方在结算过程中，一方支付了协议资金但另一方发生违

约的风险

C.信用风险具有明显的系统性风险特性

D.信用风险的观测数据多，且容易获得

【对的答案】B

【答案解析】本题考察信用风险。信用风险又被称为违约风险。信用风险观

测数据少且不易获得，因此具有明显的非系统性风险特性。参见教材P7—8。

5.历史上曾多次发生银行工作人员违反公司规定私自操作给银行导致重大

经济损失的事故，银行面临的这种风险属于（）。

A.法律风险

B.政策风险

C.操作风险

D.策略风险

【对的答案】C

【答案解析】本题考察操作风险。操作风险是由于不完善或有问题的内部程

序、员工、信息科技系统以及外部事件导致损失的风险。参见教材P8。

6.银行风险中的“终结者”是指（）。

A.信用风险

臣心一片磁针石，不指南方不肯休。——文天祥

B.操作风险

C.市场风险

D.流动性风险

【对的答案】D

【答案解析】本题考察流动性风险。流动性风险堪称银行风险中的“