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创业融资计划书

创业融资计划书1

中国企业在国际上融资成功率不高，不是项目本身不好也不

是项目投资回报不高，而是项目方创业计划书编写的草率与策划

能力让投资商感到失望。

第一部分摘要

(整个计划的概括)(文字在2-3页以内)

一.公司简单描述

二.公司的宗旨和目标(市场目标和财务目标)

三.公司目前股权结构

四.已投入的资金及用途

五.公司目前主要产品或服务介绍

六.市场概况和营销策略

七.主要业务部门及业绩简介

八.核心经营团队

九.公司优势说明

十.目前公司为实现目标的增资需求：原因、数量、方式、

用途、偿还

十一.融资方案(资金筹措及投资方式及退出方案)

十二.财务分析1.财务历史资料(前3-5年销售汇总、利

润、成长)2.财务预计(后3-5年)3.资产负债情况

第二部分综述

第一章公司介绍

一.公司的宗旨(公司使命的表述)

二.公司简介资料

三.各部门职能和经营目标

四.公司管理

1.董事会2.经营团队3.外部支持(外聘人士/会计师事

务所/律师事务所/顾问公司/技术支持/行业协会等)

第二章技术与产品

一.技术描述及技术持有

二.产品状况

1.主要产品目录(分类、名称、规格、型号、价格等)2.产

品特性3.正在开发/待开发产品简介4.研发计划及时间表5.

知识产权策略6.无形资产(商标/知识产权/专利等)

三.产品生产

1.资源及原材料供应2.现有生产条件和生产能力3.扩

建设施、要求及成本，扩建后生产能力4.原有主要设备及需添

置设备5.产品标准、质检和生产成本控制6.包装与储运

第三章市场分析

一.市场规模、市场结构与划分二.目标市场的设定三.

产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析

四.目前公司产品市场状况，产品所处市场发展阶段(空白/新开

发/高成长/成熟/饱和)产品排名及品牌状况五.市场趋势预测

和市场机会六.行业政策

第四章竞争分析

一.有无行业垄断二.从市场细分看竞争者市场份额三.

主要竞争对手情况：公司实力、产品情况(种类、价位、特点、

包装、营销、市场占率等)四.潜在竞争对手情况和市场变化分

析五.公司产品竞争优势

第五章市场营销

一.概述营销计划(区域、方式、渠道、预估目标、份额)二.

销售政策的制定(以往/现行/计划)三.销售渠道、方式、行销

环节和售后服务四.主要业务关系状况(代理商/经销商/直销

商/零售商/加盟者等)，各级资格认定标准政策(销售量/回款期

限/付款方式/应收帐款/货运方式/折扣政策等)五.销售队伍

情况及销售福利分配政策六.促销和市场渗透(方式及安排、预

算)1.主要促销方式2.广告/公关策略、媒体评估七.产品价

格方案1.定价依据和价格结构2.影响价格变化的因素和对

策八.销售资料统计和销售纪录方式，销售周期的计算。九.市

场开发规划，销售目标(近期、中期)，销售预估(3-5年)销售额、

占有率及计算依据

第六章投资说明

一.资金需求说明(用量/期限)二.资金使用计划及进度

三.投资形式(贷款/利率/利率支付条件/转股-普通股、优先股、

任股权/对应价格等)四.资本结构五.回报/偿还计划六.资本

原负债结构说明(每笔债务的时间/条件/抵押/利息等)七.投

资抵押(是否有抵押/抵押品价值及定价依据/定价凭证)八.投

资担保(是否有抵押/担保者财务报告)九.吸纳投资后股权结

构十.股权成本十一.投资者介入公司管理之程度说明十二.

报告(定期向投资者提供的报告和资金支出预算)十三.杂费支

付(是否支付中介人手续费)

第七章投资报酬与退出

一.股票上市二.股权转让三.股权回购四.股利第八章

风险分析

一.资源(原材料/供货商)风险二.市场不确定性风险三.