智能投顾与个人财务规划-个人理财顾问的角色.pptx

智能投顾与个人财务

规划

个人理财顾问的角色

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Agenda1.智能投顾定义原理

2.智能投顾概念优势

3.个人财务规划基本概念

4.财务规划投资选择

5.投资产品和工具选择

01.智能投顾定义原理

介绍智能投顾的定义和基本原理

智能投顾的定义

基本概念

智能投顾是指基于大数据、算法、人工智能等技术，为投资

者提供全面、个性化的投资咨询和管理服务。

智能投顾：

自动化理财

服务原理与特点

智能投顾采用人工智能、大数据和算法等技术，通过自动化

处理和分析投资者的数据信息，为其提供高效、便捷的投资

决策和管理服务。

服务内容

智能投顾服务包括投资咨询、资产配置、风险管理、投资组

合调整等方面。

投顾智能化

智能投顾的工作原理

风险承受能力分析投资目标设定投资时间规划

根据风险偏好和资金状况根据投资者的长期财务目合理的投资时间规划

评估可承受投资风险。标确定投资组合和投资策

略

02.智能投顾概念优势

介绍智能投顾的概念和优势

选择适合投资方案

选择适合投资方案关键

风险承受能力投资目标投资时间

了解投资者风险承受能力，了解个人投资者的投资目了解个人投资者的投资时

选择合适方案。标是选择适合自己的投资间是选择适合自己的投资

方案的关键方案的关键

个人财务规划原则

个人财务规划的重要性