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人人好公，则天下太平；人人营私，则天下大乱。——刘鹗

2023年洗钱风险管理人员从业资格考试

题库及答案（典型题）

一、单选题

1.以下关于客户身份资料与交易记录保存的具体措施，说法错误的是

（）。

A、银行应采取多介质备份与异地备份相结合的方式进行保存

B、应销毁处理的反洗钱档案须经主管领导审批

C、纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、

防火

D、反洗钱档案不允许对外调阅

参考答案：D

2.通过利用空壳公司的账户，用假名或受托人的名义开立银行账户，

进行虚假的贸易往来，使用平衡贷款体制，让资金在不同国家的不同

金融机构间频繁地流动，买卖无记名证券等方法，以达到模糊其性质、

来源、受益人和增大执法机关对其进行有效调查的难度的目的。这是

洗钱的()阶段。

A、犯罪阶段

B、放置阶段

C、离析阶段

D、融合阶段

参考答案：C

人人好公，则天下太平；人人营私，则天下大乱。——刘鹗

3.反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是：()

A、大额和可疑交易数据报送

B、客户身份识别

C、客户身份资料和交易记录保存

D、反洗钱监督检查

参考答案：B

4.金融机构（）和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交

国务院有关部门指定的机构。

A、更名

B、迁址

C、破产

D、倒闭

参考答案：C

5.下列关于客户洗钱风险分类管理的表述，错误的是（）。

A、客户洗钱风险分类有助于金融机构在成本投入不变的情况下提高

风险控制效果

B、客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求

C、客户洗钱风险分类是客户身份识别的做法之一

D、客户洗钱风险分类是对金融机构的额外要求

参考答案：D

6.客户洗钱分类管理的必要性说法正确的是：()

A、客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法

人人好公，则天下太平；人人营私，则天下大乱。——刘鹗

B、客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求

C、客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变的情况下提高风险

控制效果

D、客户洗钱风险分类是额外要求

参考答案：B

7.金融机构及其工作人员如发现交易与反洗钱或反恐融资监控名单

所列国家(地区)、组织、个人有关，应（）。

A、立即终止与该客户发生交易

B、立即中止与该客户发生交易

C、立即送交金融机构高级管理层审核，并按有关规定提交可疑交易

报告

D、立即提交可疑交易报告

参考答案：C

8.金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括：()

A、建立客户身份识别制度

B、客户身份资料交易记录保存制度

C、持续的员工培训制度

D、大额交易和可疑交易报告制度

参考答案：C

9.客户要求将调查所涉及的账户资金（）的，经国务院反洗钱行政主

管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。

A、转往辖外

人人好公，则天下太平；人人营私，则天下大乱。——刘鹗

B、转往省外

C、转往境外

D、向外转移的

参考答案：C

10.金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（）报