2024年银行个人年度工作计划范本(四篇) .pdfVIP

2024年银行个人年度工作计划范本

通过对此次会议的学习，我看到了老信贷员优良的工作作风，同

时我也发现了自己存在的不足。作为新员工不但向他们学习过硬的专

业技能，还要学习他们吃苦耐劳的优秀品质。在会议中老同志讲述了

他们丰富的信贷工作历程，他们走过的路对我就是一本教科书，而我

需要做的就是努力学习他们工作经验、专业技能、营销策略为今后的

工作奠定基础!针对周行长在会议中提出的五个问题，下面我也提出自

己简单的看法和意见。

一、如何落实好每天的工作

（1）、完善的工作计划。井然有序的工作计划是工作能够顺利进

行的第一步，在每个工作日结束时应做好次日工作的充分准备。比

如：提前询问自己的搭档，了解彼此计划，合理安排宣传调查路线;有

调查计划时应通知客户何时何地，需要准备材料使调查快速有效完成;

有走访计划时应提前通知关键人，并准备好礼品。

（2）、高效的工作效率。每天给自己制定一个简单的日程表。比

如：中午约见客户签合同放款，上下午做好宣传、贷后检查、逾期催

收工作，晚上做调查报告、系统录入、档案整理工作。在工作上坚持

今日事今日毕，今天能调查的绝不拖到明天，能多宣传一户绝不少走

访一家。

（3）、踏实的工作态度。踏实的工作态度不但是对单位的负责也

是对自身和家庭的负责。在工作中要摒弃“为领导工作”的想法，从

租客心态转变为业主心态，从要我工作到我要工作，只有保持踏实的

工作态度，才能真正享受工作的过程，实现个人和单位的双赢!

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（4）、前后台密切配合。在任何工作中缺乏团队精神必将影响整

个单位的业务发展，目前在我单位存在“各扫门前雪”现象。存在这

种现象我认为有两个原因一是员工心态，二是管理决策。比如：在放

款过程中，审批效率低下，不能有效发挥各岗位的作用。我认为在保

证审贷分离的状态下，各岗位应各司其职，环环相扣。在用人上要人

尽其才，才尽其用，这样才能使工作流程高效运行。

二、如何利用好数据库

利用好数据库的前提是建立一个完整实用的信息库。目前信息收

集的内容过于简单，只有客户姓名、电话、经营内容等基本信息，在

录入数据库的过程中也流于形式。我认为在信息收集的过程中尽可能

的捕捉客户全面的信息，对客户进行细分。根据客户对信贷员的态度

可以分为：抵触型、中立型、积极型。对于不同类型的客户做不同的

备注，特别是在宣传过程中积极配合并有意向的客户一定要做二次的

走访或电话回访。

目前省行数据库模板存在一定的不合理性，信贷员可以结合自己

的工作方法进行适当的删减增加保证数据的真实有效。在数据库的利

用上，应根据行业规律进行细分，在不同的时期筛选资金需求旺盛的

行业进行有针对性的宣传营销，做到有的放矢。

三、如何做好后两个月的宣传工作

根据省行明年“先消费后经营”的工作思路，在积极推进小额贷

款商务贷款的同时，侧重宣传消费类贷款。在宣传过程中抓住重点，

每个乡镇都有2-3所学校，可通过关键人进入学校，在学校开全体教

职工会议时向他们宣传我行消费类贷款。同时可和零售客户经理一起

交叉营销我行信用卡团办业务。在走访学校过程中一定要分发我行礼

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品拉近与客户的距离。在寻找关键人存在困难时可以通过熟人介绍，

查阅我行再就业贷款档案保证人信息，其中有大部分是各个乡镇教

师，在此可以作为突破口。银行客户经理工作计划在其他贷款宣传过

程中，根据行业周期特点，充分利用数据库，找准目标行业进行有针

对性的宣传，在宣传过程中注意营销技巧，突出我行贷款产品在同业

中的优势。

四、如何消灭空白村和空白单位

空白村和空白单位出现的原因可能有三种：一是宣传不到位，二

是地区内存在客户但不存在准客户，三是同业先入为主抢占市场。根

据不同的情况我们要制定不同的策略，针对第一种可以加大宣传力

度，铺开宣传;针对第二种情况要制定可行的营销策略，培养客户习

惯，使一个普通客户转变为我们的准客户;针对第三种情况可以在区域

内找到____名关键人，与其建立良好的私人关系产生信任感，转变客

户心态，进而发展我行业务。消灭空白单位和空白村有一定的难度，

还需要信贷员有一颗持之以恒的心态。

五、如何储备元月份的目标客户

不同的客户对贷款有不同的要求，经营类贷款资金周转周期短