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2023年外汇业务自查报告

2023年外汇业务自查报告1

__x外汇管理局：

根据?国家外汇管理局综合司关于印发?银行执行外汇管理规定情

况考核内容及评分标准（）?的通知?（汇综发??71号）文件的精神，我

支行认真开展了度银行执行外汇管理规定情况考核工作,按时完成了各

项考核任务，现将有关情况报告如下：

一、我行外汇考核工作的开展情况

（一）加强组织领导，明确外汇考核工作要求。根据当地外汇管理

局的要求我支行成立了考核工作领导小组，负责银行外汇考核的组织工

作,明确考核操作员和管理员的职责，要求各外汇业务人员，对照考核

内容，配合做好相关业务考核内容的记录。

（二）加强宣传指导，提升银行对外汇考核工作的认识。由于支

行开办外汇业务不久，外汇从业人员对外汇业务有所生疏，通过认真开

展自查开作，对自查发现的问题及时整改，从而进一步加深对外汇业务

的认识。

二、我行开展自查自评工作情况

从本次考核结果看，我行执行外汇管理规定情况整体较好，未发现

超业务范围经营等重大违规情况。我行能够及时、准确、完整地报送外

汇数据、信息和报表，内控制度和业务操作规程比较健全，能及时进行

外汇政策反馈。

（一）业务合规方面：由于支行开办对公外汇业务不久，到目前为

止我只涉及到A类企业的货物贸易类资金的汇入及结汇业务。自12月1

日起国家外汇管理局决定试点改革货物

贸易外汇管理制度，我支行积极组织外汇从业人员参加有关货物贸

易外汇管理制度改革试点政策法规的相关培训。若企业通过国际收支网

上申报系统办理收支申报的，我支行根据企业出具的正本?出口收汇说

明?办理待核查账户资金结汇或划转，并在企业完成网上申报后，核对

企业申报的待核查账户入账资金性质是否符合?货物贸易外汇管理试点

指引实施细则?第十条规定的贸易外汇收入，对于两者不一致的`，我支

行及时报告当地外汇局。

（二）数据质量方面：我支行有专门外汇人员负责国际收支统计间

接申报以及每月及时向当地外汇管理局上报银行结售汇统计报表，且做

到数据的准确性、及时性和完整性；对新开立的外汇账户及时向当地外

汇管理局报送外汇账户系统数据；办理个人结售汇业务时，外汇操作人

员录入数据准确、完整，对于出现错误按规定及时、准确进行修改、撤

销、冲正处理；

（三）内控制度方面：我支行积极参加外汇培训，宣传外汇相关规

定，建立完善的内部制度，积极向外汇管理局反馈执行情况。

三、存在的问题及整改方案：

由于支行开办外汇业务不久，目前暂无存在什么问题。

四、根据当地外汇管理局要求，我支行积极落实“外汇价值平台建

设”工作的建设，重点推广“海外代付”和“人民币跨境贷款”等业务，

但由于开办时间较短，暂无具体数据。

2023年外汇业务自查报告2

为进一步强化管理、规范操作、防控风险，促进保险代理业务健康

有序发展，我社按照县联社下发的《关于转发银监会办公厅开展商业

银行代理保险业务自查工作的通知》（晋银监办〔〕191号）的要求，

对我社代理保险业务进行了全面自查，现将自查情况报告如下

一、保险代理人资格，我社现在所有人员均未取得相关保险代理资

格。这样不利于我社代理保险业务的`开展。

二、销售及宣传情况，经过检查未发现我社在保险销售过程中存在

误导行为，在销售过程中未擅自增加保险责任、金额。宣传方式主要

为营业柜台宣传，无违反相关规定行为。

三、财务方面，经对保险财务凭证的检查，暂无发现违规行为。

存在的问题

一、应在营业场所显著位置悬挂《保险代理许可证》。

二、应在销售保险产品的柜台设置明显标志。

三、应在营业场所显著位置张贴我社制定的意外保险投保提示。

四、应由持有《保险代理从业人员资格证书》的工作人员从事保险

产品销售工作。

信用社

二0__年八月二十七日

2023年外汇业务自查报告3

近期，我们部门共同学习了汇综发【】33号文，对于其中的银行外

汇业务违规案例进行了讨论和总结。

文件中涉及的违规案例主要有以下几种情况：

第一、银行办理售汇业务时，企业提供的申请材料存在问题，与事

实不符或存在伪造情况。如8月10日，中国民生银行股份有限公司苏

州分行在企业提交伪造的到期还款通知书，申请材料存在瑕