2024年下半年银行从业考试个人理财精讲班.pdfVIP

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个人理财精讲班第1章讲义

第一讲概述

重要内容：

一、银行业从业人员资格认证(CCBP)考试介

二、个人理财考试介

三、辅导计划

四、个人理财概述

内容讲解：

一、银行业从业人员资格认证考试介

l.^CCBP考试的意义：

推进中国银行业从业人员资格认证制度建设，是中国银行业发展史上的一件大事,将有

助于提高银行从业人员素质，增进银行业员工培训H勺规范化，提高中国银行业的服务水平和

整体竞争能力,推进中国银行业的稳健发展。

2.认证环节：

资格原则:年满18岁、高中毕业具有民事行为能力

考试制度：每年两次考试；考试科目采用模块化构造，详细分为公共基础科目和有关

专业科目

资格根据从业记录进行资格审查

继续教育

二、个人理财考试介

1.个人理财在中国兴起的背景

需求角度:收入水平提高-居民平均消费水平提高-储蓄增长-多样化投资需要

风险收益匹配-专业化和分工

供应角度：金融市场发展-金融工具多样化

政策角度：分业经营-混业经营一银行利润新增长点

十七大初次提出-“发明条件让更多群众拥有财产性收入”，“发明条件”是指

多拓展渠道、多提供机会：“更多”意味着覆盖面更广；“群众”就是居民；“拥有”就是

合理合法拥有；“财产性收入”是指各方面的财富，波及到诸多金融理财方式

理论支持：生命周期、投资组合、财务管理、市场营销

2023诺贝尔经济学奖一机制设计理论一个人理财

2.个人理财考试的重要内容

个人理财业务专业知识4（章）

个人理财业务专业技能2（章）

职业道德操守和有关法律法规3（章）

三、辅导计划

总体20课时

个人理财业务专业知识（8课时）

个人理财业务专业技能（4课时）

职业道德操守和有关法律法规（4课时）

概述、模拟辅导、串讲C1课时）

四、个人理财概述

1.个人理财业务的概念和分类

1.1个人理财业务的概念

商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务

活动

1.2个人理财业务的分类

理财顾问服务

综合理财服务：私人银、理财计划

2.个人理财的发展

2.1个人理财在国外的发泄

2.2个人理财在国内的发褰

3.个人理财业务的影响原因

3.1宏观原因

1.政治、法律与政策环境

商业银的特殊性质使其受到国家政治环境影响的程度很高,稳定的政治环境是商业

银良好运的基础和保障：不稳定会导致……。开放经济条件下，不仅要关注国内政治环

境，同步要判断国际政治环境的变化和动态。

各国法律体系中，与金融机构的经营与