消费金融公司的合规性自我评估与优化考核试卷.pdfVIP

勿以恶小而为之，勿以善小而不为。——刘备

消费金融公司的合规性自我评估与优化考

核试卷

考生姓名：__________答题日期：__________得分：__________判卷人：__________

一、单项选择题（本题共20小题，每小题1分，共20分，在每小题给出的四个选项中，只

有一项是符合题目要求的）

1.以下哪项不是消费金融公司合规性自我评估的主要内容？（）

A.内部控制制度的完善程度

B.贷款产品的市场竞争力

C.资金来源的合法性

D.风险管理的有效性

2.在我国，消费金融公司开展业务应当遵循的原则是？（）

A.自由竞争原则

B.依法合规原则

C.信息披露原则

D.以上都是

3.以下哪项不属于消费金融公司的合规风险？（）

A.违反法律法规

B.违反公司规章制度

C.市场竞争风险

D.操作风险

4.消费金融公司在进行合规性自我评估时，应当重点关注的风险是？（）

A.资产质量风险

B.市场风险

C.信用风险

D.法律风险

5.以下哪项不是优化消费金融公司合规考核指标的措施？（）

A.完善内部控制制度

B.提高贷款审批效率

C.加强风险管理体系建设

D.提高员工合规意识

6.在消费金融公司合规性自我评估中，以下哪项不属于贷款业务合规性检查的内容？（）

A.贷款利率的合规性

B.贷款用途的合规性

C.贷款审批流程的合规性

D.贷款产品的创新性

7.以下哪项不是消费金融公司合规管理部门的职责？（）

A.制定合规管理策略

B.组织实施合规检查

C.提高公司盈利能力

D.提供合规培训与指导

8.在进行合规性自我评估时，消费金融公司应当关注以下哪个方面的风险？（）

A.资本充足率

勿以恶小而为之，勿以善小而不为。——刘备

B.市场份额

C.技术创新能力

D.合规文化建设

9.以下哪项不是消费金融公司优化考核指标的原则？（）

A.客观公正原则

B.系统全面原则

C.鼓励创新原则

D.最大化盈利原则

10.在我国，消费金融公司合规性自我评估的依据主要是？（）

A.《公司法》

B.《商业银行法》

C.《消费金融公司试点管理办法》

D.《证券法》

11.以下哪项不是消费金融公司合规性自我评估的方法？（）

A.现场检查

B.文件审查

C.问卷调查

D.数据挖掘

12.以下哪个部门的设立有利于提高消费金融公司的合规性？（）

A.财务部

B.市场部

C.合规部

D.人力资源部

13.在消费金融公司合规性自我评估中，以下哪项不属于风险管理方面的内容？（