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百学须先立志。——朱熹

理财产品营销策划方案

理财(Financing)，指的是对财务(财产和债务)进行管理，以实现财务的保

值、增值为目的。理财分为公司理财、机构理财、个人理财和家庭理财等。现

在，就来看看以下两篇关于理财产品营销的方案吧!

理财产品营销方案

一、背景资料

1、银行产品简介

经过分析得出，某某公司主要从事工程机械的研发、制造、销售，是中国

最大、全球第六的工程机械制造商。目前，三一混凝土机械、挖掘机、履带起

重机、旋挖钻机已成为国内第一品牌，混凝土输送泵车、混凝土输送泵和全液

压压路机市场占有率居国内首位，泵车产量居世界首位，是全球最大的混凝土

机械制造企业。因此对应的其所需要稳固市场份额，扩大销售量，那么就需要

一项专门的银行产品来解决公司稳定的购销渠道和保证资金链的完整度，那么

票据的办理问题的理财产品就显得由为需要，兴业银行推出的“动产(仓单)押

质受信”产品，则能够则正好能够满足三一重工股份有限公司对于这一部分的

要求，能够充分的满足其生产经营流动资金需求。

动产(仓单)质押业务是中国兴业银行为客户带给的更为方便、快捷的金融

服务。指客户以其合法所有且贴合本行规定的动产或仓单质押，我行据此给予

授信用于满足其生产经营流动资金需求。质押授信业务项下信用业务主要包括

短期流动资金贷款、贸易融资、贴现、承兑、商票保贴等。

2、竞争对手分析

(1)SWOT分析：

二、营销目标

向外界推广“动产(仓单)质押业务”，使兴业银行的新产品业务更为客户

所了解。以扩大业务规模和提高银行信誉为目的，注重产品的创新发展，牢牢

把握现有的客户，同时重视新客户的拓展，使其他具有潜在需求的客户对本银

行的产品产生足够兴趣，对民生银行品牌的初步认可，催生出购买欲望，主动

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询问客户占有相当比例。不仅仅如此，对于所需要营销的集团三一重工股

份有限公司，这款产品对于公司能够使公司更加有效的进行资金的周转，利用

银行资金，实现杠杆采购，减少应收账款，扶持经销商共同发展，扩大市场份

额;密切与生产商和银行关系，利用生产商实力，易于获得银行融资支持，增强

销售竞争优势。加快资金回笼，增加批量销售量，抢占市场份额。

三、营销计划

1、营销渠道：

(1)专营性销售。利用在本行开户的相关企业的稳定的客户源，向其中贴合

条件的一些中、大型企业推销，能够透过电话访问、登门拜访等方式，向其介

绍本产品的特性，既可有效的提高销售效率，又能增加产品的市场份额。

(2)普遍性销售。在兴业银行的分支行网点处，要求银行的柜台人员对每位

有意向的客户带给此类产品及服务。这是最直接、高效的营销形式，既节约相

应的销售费用，又能很快的让客户熟知产品的特性。

(3)利用ATM、POS自助设备等银行的外部服务设备，透过在提取款项的过

程中发布广告、带给产品信息、，从而提高该产品的知名度。

(4)利用公交站牌和大、小型的户外广告牌，刊登介绍本产品的特性广告，

做到产品良好的普及性。

(5)选取中间商代理。由兴业银行授权代理销售产品的人员，代表本银行到

客户居所、工作地点等场所应对面地为客户分析保障需求、介绍产品特色，完

成产品的销售，并为客户带给相关后续服务。

2、营销理念：