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北京市分公司“智慧保险”工程实施方案

（讨论稿）

通过近10年的发展，各家保险公司都已经接受并且认识到了科

技的重要性，在保险产品高度同质化的今天，传统的销售平台、服务

平台已经无法满足激烈的市场竞争的要求，可以说科技水平已成为保

险公司实力的重要衡量标准。为此，我部门特规划此“智慧保险”项

目建设方案，以达到将现代科技手段转化为实际生产力，以支持业务

发展的目的。具体内容如下：

一、智慧保险

所谓智慧保险，就是通过有线、无线应用、移动终端、云计算等

技术手段进行数据整合、平台统一、资源共享等工作，将各个业务流

程标准化、透明化，将数据统一化、准确化，通过复杂的后台处理、

简单的表现方式，将最有价值的信息展现给管理者、业务员、客户，

以达到制定更灵活的营销策略、提供差异化客户服务、提高业务可扩

展性的根本目的。

二、智慧保险项目选定原则

智慧保险项目，旨在解决分公司实际业务发展中需要解决的关

键问题，具体原则如下：

1、业务销售、业务管理方面急需解决的问题。

2、总公司研发项目中暂无相关系统支持解决的问题。

3、在分公司层面可通过自行开发系统支持解决的问题。

4、实际业务开展中客户最关心的问题。

1

三、智慧保险总体规划

在大力推广总公司化平台的基础上，结合分公司实际情况，将现

代科学技术与公司经营管理相融合，通过建立完善与销售、管理、服

务密切相关的应用系统，借助互联网、公共信息平台、云计算、移动

终端等技术及设备，进行数据整合、平台统一、资源共享，支撑整体

“”

业务流程。通过六大平台建设，打造全方位的智慧保险体验，实现

售前智慧支持、售中智慧跟踪、售后智慧服务，最终达到管理水平提

高、销售能力增强、服务质量提升的目标，推进公司业务发展。

四、组织保障

成立工程实施小组

组长：高晓翯

组员：刘波、廖武章、赵玉明、黄鑫、纪小良、其他部门相关人

员

五、具体措施

1、售前智慧支持

售前支持主要体现在出单便捷性和业务拓展便捷性两个方面。

通过系统支持，在短期意外险出单方面提供更加灵活的出单方式、结

算方式及提升服务模式；在售前客户资源管理方面提供更加丰富的支

持，协助业务人员管理庞大的准客户群体。

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（）统一意外险出单平台

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通过开发新一代统一意外险出单平台，对现有、旅游险、

航意险、境外救援险、乘意险等多个意外险出单系统进行整合，目标

是通过系统的可配置性和高扩展性，满足未来5-1年0的业务发展

需要。

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从用户体验入手，结合操作界面的完善，增加使用、维护的便捷

性和舒适性，进行应用系统架构统一化，将现有各意外险出单系统逐

步整合，形成统一意外险出单平台基础架构，整合优化现有各意外险

平台功能，同时增加险种产品配置、打印模板定制、邮件、短信、电

子保单发放等功能，再进一步实现现有意外险出单系统无法支持的创

新渠道出单功能，如业务员直销及网销对接等功能，满足实际业务中

多产品（所有短期意外险产品）、多渠道（中介、柜面直销、业务员

直销）、多出单模式（系统直接出单、系统对接出单）、多种个性化

需求（打印格式、提醒服务）的现状，支持公司短期意外险业务的进

一步发展。

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（）准客户资源管理平台

建设“准客户资源管理平台”，对未开发准客户进行跟进开发

工作，系统主要包括三部分功能：“准客户管理”、“活动量管理”

和“项目管理”。“准客户管理”用来协助业务员保存准客户资料，

如电话、住址、工作、性格、爱好及关键纪念日等信息；“活动量管

理”为业务人员提供了日志记录、拜访计划等功能，通过后台智能筛

选引擎，对客户地址、