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2025年初级银行从业资格之初级个人理财考试题库

第一部分单选题(500题)

1、（）是一种专门投资于其他证券投资基金的基金，它并不直接投资股票或债券，其投资范围仅限于其他基金、通过持有其他证券投资基金而间接持有股票、债券等证券资产，它是结合基金产品创新和销售渠道创新的基金新品种。

A.ETF

B.FOF

C.QDII

D.LOF

【答案】：B

2、（2018年真题）下列不属于保险产品功能的是（）。

A.融通资金

B.转移风险，分摊损失

C.补偿损失

D.赚取保费收入

【答案】：D

3、（2017年真题）家庭（）是分析家庭财务状况、进行家庭收支规划最重要的指标和工具。

A.利润表

B.所有者权益变动表

C.现金流量表

D.收支储蓄表和资产负债表

【答案】：D

4、（2019年真题）下列各项中投保人对另一方的生命不具备保险利益的（）。

A.同学之间

B.夫妻之间

C.债权人对债务人（在债权范围之内）

D.合伙人之间

【答案】：A

5、（2018年真题）下列各类市场中，不属于货币市场组成部分的是（）。

A.同业拆借市场

B.回购市场

C.票据市场

D.股票市场

【答案】：D

6、项目经理部行为的法律后果由（）承担。

A.项目经理

B.企业经理

C.企业法人

D.单位负责人

【答案】：C

7、（2017年真题）下列属于定量信息的是（）。

A.职业生涯发展

B.客户基本信息

C.个人兴趣爱好

D.财务信息

【答案】：D

8、下列不属于责任保险的有()。

A.公众责任保险

B.产品责任保险

C.职业责任保险

D.运输工具保险

【答案】：D

9、（2019年真题）国内货币市场上，上海银行间同业拆放利率是（）。

A.HIBOR

B.LIBOR

C.SIBOR

D.SHIBOR

【答案】：D

10、下列关于债券市场在个人理财中运用的说法，错误的是()。

A.国内银行代理的债券主要包括政府债券、金融债券、公司债券等数种，人们可以根据自身的实际情况选择债券投资品种

B.在债券的投资中，相对而言，国债因其具有安全性、流通性、收益性俱佳等特点，因而往往被称为“金边债券”

C.在一般情况下，由金融机构发行的金融债券，同期同档债券的利率略比国债等政府债券要高

D.一些商业银行开发了大量的与债券相关的理财产品，这些产品具有风险相对较高、收益稳定的特征

【答案】：D

11、股指期货是为管理股市风险，尤其是()而产生的。

A.公司经营风险

B.系统性风险

C.信用风险

D.非系统性风险

【答案】：B

12、（2021年真题）理对师要了解客户需求，跟踪评估、修正客户理财方案和投资建议，这体现了理财师职业特征的（）。

A.服务性

B.关系性

C.长期性

D.动态性

【答案】：D

13、对证书有效期内未因生产安全事故或者违反本规定受到行政处罚，信用档案中无不良行为记录，且已按规定参加企业和县级以上人民政府住房城乡建设主管部门组织的安全生产教育培训的，考核机关应当在受理延续申请之日起（）个工作日内，准予证书延续。

A.3

B.5

C.15

D.20

【答案】：D

14、（2018年真题）如果投资者预期某项资产的市场价格将会上涨，那么他可以（）。

A.买入看跌期权

B.卖出看涨期权

C.卖出该项资产

D.买入看涨期权

【答案】：D

15、（2018年真题）下列关于合同订立的表述。错误的是（）。

A.当事人订立合同，应当具有相应的民事权利能力和民事行为能力

B.当事人在订立合同过程中知悉的商业秘密.无论合同是否成立，不得泄露或者不正当地使用

C.当事人订立合同，有书面形式、口头形式和其他形式

D.当事人必须本人订立合同，不得代理

【答案】：D

16、下列关于年金系数表的说法，错误的是（）。

A.查表法是较为简便的一种方式

B.查表法一般只有整数年与整数百分比

C.查表法的答案比较精确

D.查表法一般用于大致的估算

【答案】：C

17、下列关于债券的说法中，错误的是()。

A.投资国债可以享受税收优惠

B.债券的名义收益率是固定的，但也有投资风险

C.国债的收益率通常要比同期限的公司债券的低

D.债券的可赎回条款对发行者不利

【答案】：D

18、股票按股东承担风险和享有权利情况来划分，可以分为()。

A.记名股票和无记名股票

B.面额股票和无面额股票

C.流通股票和非流通股票

D.普通股股票和优先股股票

【答案】：D

19、国内银行在提供个人理财顾问服务业务时，一般会对投资者进行风险提示。假如A银行推出债券型理财产品，则其应主要进行()提示。

A.汇率风险和利率风险

B.汇率风险和信用风险

C.市场风险和流动性风险

D.流动性