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银行私人银行财富顾问管理办法模版

本文介绍了xx银行私人银行财富顾问管理办法，旨在建

立一支专业的财富顾问队伍，提高银行的财富管理和客户服务

能力。第一章总则明确了本办法的制定目的和财富顾问的定义，

同时规定了财富顾问的资格认证和管理机制。第二章管理原则

中，第四条规定了人员配置标准，要求财富顾问为专职岗位，

月日均管理资产达到600万元的私人银行签约客户必须配置财

富顾问。第五条规定了财富顾问的分级管理，分为总、分行两

个层级。第六条强调了动态管理，要求采用竞争上岗、择优聘

用的形式，并实施优胜劣汰机制。第三章工作职责明确了财富

顾问的具体工作职责，包括私人银行客户服务和经营等方面。

财富顾问的职责是经营、维护和提升直营私人银行客户和

自主获客的私人银行客户，提供专业支持和参与私人银行复杂

产品销售等。下面将分行级和总行级财富顾问的工作职责逐一

介绍。

一、分行级财富顾问工作职责

分行级财富顾问负责分行高净值客户的经营维护，提供专

业服务，并负责辅导、支持贵宾理财经理开展财富管理工作。

具体包括以下几点：

1.执行银行高净值客户资产配置服务流程，出具客户的资

产配置报告，并定期检视资产配置报告的执行情况。

2.了解产品发行情况，熟悉产品特征，发掘销售要点，并

在分支行进行销售辅导，参与复杂产品销售。

3.积极参与私人银行创新业务的属地营销推动。

4.落实分行高净值客户联系与维护管理办法，制定并执行

客户陪访工作规划，在陪访过程中提供专业支持，包括机构投

资观点说明、产品组合建议、产品说明和释疑等。

5.组织并参与分支行中高端客户活动，例如进行主题演讲

等。

6.收集与反馈市场及客户信息，针对资产配置等相关工作

提出优化完善建议。

7.指导、支持支行贵宾理财经理开展财富管理工作。

8.积极参与市场资讯、产品信息、营销案例等的研究和研

讨。

9.处理总行私人银行部及分行交办的其他工作。

二、总行级财富顾问工作职责

总行级财富顾问负责分行重点高净值客户的经营维护，提

供专业服务，并负责分行级财富顾问队伍的培训、辅导及支持。

具体包括以下几点：

1.执行银行高净值客户资产配置服务流程，出具客户的资

产配置报告，并定期检视资产配置报告的执行情况。

2.了解产品发行情况，熟悉产品特征，发掘销售要点，并

在分行主导复杂产品销售，构建产品组合，进行交叉营销。

3.牵头私人银行创新业务的属地营销推动。

4.落实分行重点高净值客户联系与维护管理办法，制定并

执行客户陪访工作规划，在陪访过程中提供专业支持，包括机

构投资观点说明、产品组合建议、产品说明和释疑等。

5.负责xx财富指数在分行的发布及分行中高端客户活动

主题演讲等。

6.收集与反馈客户信息及需求，协助上级主管部门确定不

同类型客户的资产配置与产品组合建议。

7.进行市场及同业调研，及时反馈针对高净值客户群体的

产品及业务创新需求。

8.指导、支持分行级财富顾问开展财富管理工作。

9.组织分行级财富顾问发起市场资讯、产品信息、营销案

例等的研究和研讨。

10.处理总行私人银行部及分行交办的其他工作。

第四章准入标准

第八条规定了财富顾问的基本条件，包括但不限于：

要求：

1.符合准入条件；

2.经过面试和考核，被确定为适合担任财富顾问的人员。

三）面试

1.符合条件的候选人将接受面试，面试内容包括个人素质、

专业知识、沟通能力等方面；

2.面试结果将作为选聘的重要依据。

四）考核

1.符合条件的候选人将接受考核，考核内容包括专业知识、

业务能力、客户服务能力等方面；

2.考核结果将作为选聘的重要依据。

五）确定人选

1.经过面试和考核，确定适合担任财富顾问的人员；

2.确定人选后，由所在单位提出聘任申请。

六）聘任

1.聘任程序由所在单位办理；

2.聘任程序包括签订聘用合同、办理相关手续等。

我们要求财富顾问热爱零售业务工作，品行端正，无不良

记录。我们希望财富顾问理论扎实，工作经验丰富，有较强的