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尽调报告(适用多类型不良债权).pdfVIP

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长风破浪会有时,直挂云帆济沧海。——李白

尽调报告

第一部分尽职调查过程简述

(下称本公司”拟收购持有的原户资产包(下称目标资产”),自至日历时天本公司尽调部对上

述资产包进行了详尽的尽职调查,现将尽调情况汇总如下:

一、资产包来源及构成

本次尽调的目标资产源于不良贷款债权。上述贷款账龄均在十年以上,资产总量共户,账面价值(本息合计)约

亿元(详见第四部分”附件一一

《不良资产尽调列表》)。按照金融资产分类,包内资产主要由次级/损失类信贷资产构成,资产主要分布

于。

二、资产性状描述

1.地域集中:

包内资产主要集中于

2.单笔债权额体量较大:

经过对目标资产的债权额度统计得知,单笔债权数额在百万以上的共计值约亿元(剩余本金笔,账面价

额度),分别占比(笔数)和有的资产为百万元以下小额债权。债权额),仅

三、尽调方法

重点资产抽样调查结合案卷分析及现场访谈;

样本数量笔,占资产总量,其中近笔为实地调查,其余为专业网上调查。

尽调准备

1.全部资产档案扫描;

2.律师阅卷;

3.尽调样本筛选;

长风破浪会有时,直挂云帆济沧海。——李白4.尽调方案、人员配置及资金准备;

五、尽调组织

1.制定详尽的工作流程和统一协调的管理机制;

2.参调人员配置和责任分工;

长风破浪会有时,直挂云帆济沧海。——李白3.按地域和尽调内容确定人员编制及构成;

4.尽调资料管理和进度跟踪汇总;

注:参调人员全员编制为人,其中律师人、市调专员员人,天共投入人力次。人,其他辅助人

六、尽调实施过程

全部尽调过程大致可分为四个实施阶段:

1.第一阶段资产文件交割

2.第二阶段尽调预案制定、阅卷及实施准备

3.第三阶段尽调实施

4.第四阶段资料整理及报告编制

第二部分尽调资产情况综述

一、资产包简介

目标资产包原为的不良债权。资产包内共有不良贷款户,本金余额合计约元(人民币,下同),利息合计约亿元,本息共计约亿

元。资产包内抵押或抵押加保证类债权共计户,其余均为保证类贷款。抵押类债权涉及借款本金约元,利息约元,本息合计约元。

抵押物分布

在等,主要为易于处置的住宅和写字楼及少量厂房和商铺,动产抵押均已灭失或被处置,基本不具备清偿价值。资产包内不良贷款

主要形成在年以后,其中有________________________________________________________笔债权已经诉讼及执行程序,约占目

标资产包本金总额的________________________________________________________________

二、资产包分类统计及分析

1.本金余额分布情况

长风破浪会有时,直挂云帆济沧海。——李白序号本金余额范围涉案数(户)本金余额(元)

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