2025年初级银行从业资格之初级个人理财考试题库及完整答案【名校卷】.docxVIP

2025年初级银行从业资格之初级个人理财考试题库

第一部分单选题(500题)

1、下列金融市场中，不属于货币市场的是()。

A.商业票据市场

B.证券投资基金市场

C.银行承兑汇票市场

D.可转让大额定期存单市场

【答案】：B

2、对于商业银行分支机构，《关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知》规定应最迟在开始发售理财计划后()个工作日内，将相关材料按照有关规定向当地银监会派出机构报告。

A.3

B.5

C.7

D.10

【答案】：B

3、下列选项中，关于当事人订立合同的形式说法错误的是（）。

A.当事人订立合同，有书面形式、口头形式和其他形式

B.当事人订立合同，仅有书面形式、口头形式两种

C.法律、行政法规规定采用书面形式的，应当采用书面形式

D.当事人约定采用书面形式的，应当采用书面形式

【答案】：B

4、下列属于客户财务信息的是（）。

A.社会地位

B.风险承受能力

C.收支情况

D.年龄

【答案】：C

5、（2017年真题）下列选项中，理财业务是按照客户类型分类的是（）。

A.理财业务、财富管理业务和私人银行业务

B.理财业务、理财顾问服务和综合理财

C.综合理财服务、理财业务服务和财富管理业务

D.理财顾问服务和综合理财服务

【答案】：A

6、境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起（）个月。

A.3

B.6

C.12

D.24

【答案】：D

7、（2021年真题）下列金融工具中不属于货币市场工具的是（）.

A.短期政府债券

B.商业票据

C.银行承兑汇票

D.中长期债券

【答案】：D

8、下列人数哪一项不可以成为有限合伙企业？（）

A.5

B.26

C.47

D.53

【答案】：D

9、以下属于理财顾问服务的是（）。

A.提供财务分析与规划服务

B.对外营销宣传活动

C.销售储蓄存款产品

D.销售信贷产品

【答案】：A

10、子女教育需求增加，购房、购车贷款仍保持较高需求，成员收入稳定，家庭风险承受能力不断提升，指的是理财中家庭生命周期的（）。

A.形成期

B.成长期

C.成熟期

D.衰老期

【答案】：B

11、（2017年真题）专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题、实现其理财目标”。要达成这一目标，理财师首先要做的是（）。

A.深入了解客户

B.出具专业理财规划报告书

C.全面评估客户的财务问题

D.提出自己的见解和建议

【答案】：A

12、下列家庭生命周期各阶段，投资组合中债券比重最高的一般为()。

A.夫妻25～35岁时

B.夫妻30～55岁时

C.夫妻50～60岁时

D.夫妻60岁以后

【答案】：D

13、大华集团在未来7年内，每年都有一笔10万元的租金需要支付，大华集团现在需要投资一笔钱，保证未来现金流的支付，如果该投资的回报率为6％，那么大华集团现在需要投资(??)万元。

A.55.82

B.54.17

C.55.67

D.56.78

【答案】：A

14、（2019年真题）当事人为了重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款是（）。

A.委托代理条款

B.无效条款

C.格式条款

D.可撤销条款

【答案】：C

15、（）是指其财产或者人身受保险合同保障的人。

A.受益人

B.被保险人

C.投保人

D.保险人

【答案】：B

16、（2019年真题）个人生命周期（）阶段的理财任务主要是妥善管理好积累的财富，积极调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主，使资产得以保值增值。

A.建立期

B.高峰期

C.维持期

D.稳定期

【答案】：B

17、（2017年真题）确定一个投资方案可行的必要条件是（）。

A.内部报酬率大于1

B.净现值大于0

C.现值指数大于0

D.回收期小于1年

【答案】：B

18、下列哪一项不属于中小企业私募债具有的优势（）

A.发行门槛低，成本可控

B.可无担保，无抵押

C.发行期限可长可短

D.30％规定突破

【答案】：D

19、银信合作产品投资于权益类金融产品或具备权益类特征的金融产品的，商业银行理财产品的合格投资者需要满足的条件不包括()。

A.单笔投资最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织

B.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人

C.个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人

D.单笔投资最低金额不少于50万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织

【答