农村商业银行“巩固治乱象成果促进合规建设”整治排查情况报告x.docx

农村商业银行“巩固治乱象成果促进合规

建设”整治排查情况报告

xx银保监局：

根据《中国银保监会关于开展“巩固治乱象成果促进合规建设”工作的通知》（银保监发〔2019〕23号）要求，为全面贯彻落实党中央、国务院关于金融工作的决策部署，打好防范化解金融风险攻坚战，推动银行业实现高质量发展，xx农村商业银行（以下简称“本行”）高度重视此次整治排查工作，积极组织力量，以xx为牵头部门，统筹部署开展整治排查工作，现将自查情况报告如下：

一、组织实施情况

（一）强化组织，统一思想。

为强化组织领导，有序推进“巩固治乱象成果 促进合规建设”整治排查工作，明确责任到位、措施到位、落实到位。实行一把手负责制，成立“巩固治乱象成果 促进合规建设”工作领导小组，下设整治排查工作实施小组，成员以各部室负责人组成，xx作为领导小组办公室，组织、实施方案制订、召开专题会议、统筹推进、组织检查、整改落实、责任追究和总结报告等具体工作。

（二）有序进行，稳步推进。

召开整治排查专题动员会。召开“巩固治乱象成果促进合规建设”专题会议，对标xx银监局系列风险排查指导意见，对整治排查工作进行详细的说明和解读。实施小组安排排查内容重点培训，对排查要点、实施方法、检查内容、注意事项和推进目标进行重点讲解，并明确主体责任，营造良好的排查氛围。

制订总体实施方案，明确推进计划和目标。在实施方案中突出重点，落实主体责任，强化责任追究，彰显问责震慑力等要求，确保指导思想明确、工作目标突出、排查成果明显、管理机制有效。强化风险容忍度应用，实现指标监管从结果性向过程性转变，根据分支机构风险容忍度执行情况实行定期通报并纳入绩效考核、干部履职考评和内部控制评价内容。进一步强化风险热力图应用，根据充分识别的分支机构、业务领域、流程节点和违规员工集约等内部控制风险热力程度，逐步实现重点业务、关键领域、流程节点的全程监督。

紧密部署，强化整改问责。

一是明确职责分工。xx根据整治排查重点分解落实各牵头部门与相关部室，统一制订排查工作底稿和事实确认书;厘清工作职责，协调与跟踪监督排查工作部署，对排查方法、内容及操作过程进行规范与统一。

二是各级机构要加强领导，落实责任。充分认识市场

乱象整治工作的长期性、复杂性和艰巨性，切实承担起整治乱象和合规建设的主体责任，严格落实一把手负责制；切实加强条线管理，强化自律检查和条线管理指导；围绕整治工作任务，对照整治工作要点，发挥整治主体作用，周密安排部署，密切协同配合，积极主动、多措并举推动整治工作落到实处。要统筹兼顾，协调推进。坚持业务发展与风险防控并重，在稳增长的基础上防风险、治乱象，在治乱象过程中将依法合规的经营理念有效传导至全体员工；一手抓已发现问题的整改，坚持分类处置；一手抓新问题的查处，坚持标本兼治。要加强督导，问责问效。整治工作期间，各级机构要坚持党政同责，以领导包片、条线跟进等方式，采取巡察监督、抽查检查、现场督导等方法，加强对整治工作的督促检查，形成整治工作长效机制，为全省农村信用社高质量发展营造良好氛围。同时在督导过程中，针对整治工作中遇到的困难及问题，要加强指导，提出解决办法和措施，提升整治工作实效。

2019年整治工作主要任务包括夯实乱象整治工作思想根基、巩固乱象整治工作成果、持续推动重点领域问题整治、开展强内控促合规建设。其中提到，要以党的政治建设为统领，以贯彻落实习近平总书记对完善金融服务、防范金融风险的要求为首要政治责任、领导责任、工作责任，坚持不懈推进乱象整治，确保金融监管机构改革与市场乱

象整治工作“两不误、两促进”。对2018年深化整治市场工作自查和监管检查发现问题整改问责情况进行“回头看”，一看问题整改，二看问责处理，三看机制建设。督促银行

保险机构通过增强内部控制的充分性和有效性，提升合规水平和全面风险管理能力，厚植合规文化。

各银行保险机构要切实承担起整治乱象和合规建设的主体责任，分级管理实行一把手负责制，确保责任到位、措施到位、落实到位。各银保监局要严格落实一把手负责制，专题研究部署，细化工作方案，扎实有序推进。银行机构检查局、非银行机构检查局分别负责统筹推进银行和非银行领域的整治工作，组织实施监管检查、开展督查督导，并分别牵头开展报告汇总等相关工作。