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企业财务风险管理及应对策略实用手册

TOC\o1-2\h\u30057第1章企业财务风险管理概述 4

268951.1财务风险的定义与分类 4

308961.2财务风险管理的意义与目标 5

290591.3财务风险管理的基本流程 5

6550第2章货币资金风险管理 5

32402.1货币资金风险识别 5

186232.1.1市场风险 5

38472.1.2信用风险 6

238632.1.3流动性风险 6

75432.1.4操作风险 6

293042.2货币资金风险评估 6

121962.2.1定性评估 6

28872.2.2定量评估 6

102032.3货币资金风险应对策略 6

186412.3.1市场风险应对策略 6

128762.3.2信用风险应对策略 7

162472.3.3流动性风险应对策略 7

284322.3.4操作风险应对策略 7

32548第3章筹资风险管理 7

178533.1筹资风险识别 7

212833.1.1市场风险识别 7

302913.1.2信用风险识别 7

76273.1.3流动性风险识别 7

232293.1.4利率风险识别 8

57643.2筹资风险评估 8

95423.2.1定性评估 8

94533.2.2定量评估 8

29803.3筹资风险应对策略 8

107913.3.1市场风险应对策略 8

29653.3.2信用风险应对策略 9

208873.3.3流动性风险应对策略 9

74523.3.4利率风险应对策略 9

3230第4章投资风险管理 9

20104.1投资风险识别 9

146074.1.1市场风险：包括宏观经济波动、市场需求变化、竞争格局演变等因素对企业投资收益的影响。 9

317814.1.2信用风险：指投资对象的信用状况发生变化，可能导致企业投资本金及预期收益受损。 9

124054.1.3利率风险：因市场利率波动导致企业投资收益的不确定性。 9

219504.1.4汇率风险：企业涉及跨国投资时，因汇率波动导致投资收益的不确定性。 9

118774.1.5政策风险：因政策调整、法律法规变化等因素对企业投资收益的影响。 9

239004.1.6技术风险：投资项目涉及的技术研发、应用及更新换代可能导致投资收益的不确定性。 9

118804.2投资风险评估 9

182734.2.1概率分析法：通过对风险事件发生概率和影响程度的评估，计算风险值，为企业制定应对策略提供依据。 10

98024.2.2敏感性分析法：分析投资收益对各风险因素的敏感程度，以识别关键风险因素。 10

249564.2.3情景分析法：构建不同情景下的投资收益预测，以评估企业面临的投资风险。 10

265784.2.4风险矩阵法：结合风险概率和影响程度，对企业投资风险进行排序，以便于企业制定优先应对措施。 10

117734.3投资风险应对策略 10

33654.3.1风险规避：对于风险程度较高、企业难以承受的投资项目，企业可选择放弃或调整投资策略。 10

253814.3.2风险分散：通过多元化投资，降低单一投资风险对企业整体投资收益的影响。 10

116254.3.3风险转移：利用保险、期权等金融工具，将部分投资风险转移给第三方。 10

137664.3.4风险控制：加强项目管理，严格执行投资决策程序，降低投资风险发生的可能性。 10

172524.3.5风险承受：对于风险程度较低、企业可承受的投资项目，企业可制定相应措施，接受并监控风险。 10

20956第五章营运资金风险管理 10

159135.1营运资金风险识别 10

146125.1.1现金流分析 10

133285.1.2应收账款管理 11

159565.1.3存货管理 11

129425.1.4应付账款管理 11

201635.1.5外部环境分析 11

147575.2营运资金风险评估 11

317235.2.1风险概率评估 11

102465.2.2风险影响评估 11

61065.2.3风险矩阵分析 11

176965.2.4风险监测指标 11

316085.3营运资金风险应对策略 11

165505.3.1加强现金流管理 1