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以铜为镜，可以正衣冠；以古为镜，可以知兴替；以人为镜，可以明得失。——《旧唐书·魏征列传》

客户经理的职业操守和基本职责

职业操守

一、从业基本准则

客户经理是银行中一个特殊的岗位，在整个公司业务经营体系中

处于最前沿,是银行与客户之间重要的桥梁和纽带,常常面临操作风险、

信用风险、道德风险的考验.因此,客户经理在提高自身职业素质和营销

服务能力之前，首先要重视并严格遵守银行职业操守,正确处理好与客

户、同事、所在机构、同业人员及监管机构之间的关系，树立起诚信、

合规、尽职的职业价值理念,在此基础上才能真正发挥出公司业务市场

营销与风险防范的核心渠道作用。

客户经理在工作、生活中，应严格遵循以下十条从业基本准则：

1．诚实信用。诚实信用是任何行业规范所必须遵循的原则，也

是客户经理的立身之本和基本要求。客户经理作为全行对公客户的营

销主体和信用风险防范的第一道关口，具有较强的外部性，应更加注

重诚实信用，以高标准的职业道德规范行事，品行正直,工作实事求是，

客观真实、拒绝作假，恪守诚实信用的原则，切身维护良好的银行声

誉和信誉。

2．守法合规。客户经理应知法守法，维护国家利益和金融安全.

这里的的“法“法包括：一是法律法规，由立法机关制定的法律，国务院

制定的行政法规,国务院各部委制定的规章，地方性法规和条例等;二是

自律规范，即由银行业协会经过其章程规定的程序通过的对全体会员

具有一定约束力的行业规范及公约;三是规章制度，即我行制定的各项

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以铜为镜，可以正衣冠；以古为镜，可以知兴替；以人为镜，可以明得失。——《旧唐书·魏征列传》

政策、操作程序和工作规范.客户经理应树立守法合规意识，认真履行

法律义务.

3．专业胜任.客户经理应具备岗位所需的专业知识、资格与能力。

“专业胜任“专业胜任包括三个层面：一是客户经理必须具备岗位相应的专业知

识和技能,如掌握必要的经济理论知识、宏观经济、行业等信息，熟知

我行业务制度、产品、流程，了解相关法律法规等专业知识；二是具

备从事客户经理所需要的能力，具备一定的市场分析和开拓能力，具

有较好的心理素质，有较强的人际关系沟通能力；三是具备岗位所需

的资格，即取得岗位相关的资格证书，这方面工作流程总分行正在修

订和完善。

4．作风端正。客户经理应热心公益，奉献爱心，公私分明，勤

俭节约。严禁从事赌博、吸毒及其他任何违法违纪行为。

5．勤勉尽职.客户经理不仅要具备岗位所需的专业知识和能力，

也要有一个勤勉谨慎的良好工作态度。认真履行岗位职责，勤勉谨慎，

勤于营销，积极开拓市场，在日常工作中仔细认真,避免差错，做一名

称职的客户经理。

6．严格必威体育官网网址.商业秘密指不为公众所知悉、能为权利人带来经济

利益，具有实用性并经权利人采取必威体育官网网址措施的技术信息和经营信息.保

守商业秘密、信息和隐私，既是国家法律法规的强制性规定，也是避

免客户损失、维护银行声誉的必然要求.客户经理岗位严格必威体育官网网址包括两

个方面：一是严禁泄漏本行商业秘密,窥视、窃取不应由本人了解的业

务操作机密，对所在机构尚未公开的财务数据、重大战略决策和产品

研发等重大内部信息。二是保守客户秘密，不得向无关人员或其他组

织透露客户的个人信息,不出于好奇或其他目的向其他同事打听客户

的个人信息和交易信息;妥善保管或销毁有客户信息的单据、凭证、开

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以铜为镜，可以正衣冠；以古为镜，可以知兴替；以人为镜，可以明得失。——《旧唐书·魏征列传》

户申请书或交易指令。严格执行必威体育官网网址协定，自觉履行必威体育官网网址责任，做到

不泄密