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银行客户经理培训心得体会3篇

银行客户经理培训心得体会1

为期两个月的暑期实习已经结束了，在这两个月中，不管是

在知识上，还是在感情上，我都收获良多。

我这次的实习地点是在__，我的实习岗位是对公客户经理助

理，我的工作内容主要是协助对公客户经理的日常工作。银行对

公客户经理是指具备相应任职资格和能力，从事银行对公客户关

系管理、营销方案策划与实施，为行政企事业单位、同业等客户

提供存款、支付结算、代收代付等金融服务的营销人员。客户对

信贷、结算、理财等方面的多种需求导致了客户经理所要掌握的

营销手段和职业技能的多样性、综合性。客户经理要做好经济、

金融、财务、法律、税收、市场营销、公关、心理等多方面的知

识储备才能做好客户管理和服务工作。而我作为对公客户经理助

理，协助对公客户经理的日常工作，就必须要了解和熟悉对公客

户经理的基本业务技能，才能在他需要我的协助的时候有能力协

助他。

对公客户经理的主要职责有以下几点：公司类客户的营销

（包括公司存款、贷款、其他金融需求的营销管理工作）；负责

为客户提供存款、贷款、国际结算、代收代付等产品和服务，推

动与客户与各项业务上的深度合作；根据银行发展战略，培养优

质客户及开拓新客户，确保完成银行分配的各项业务经营指标；

撰写授信报告及定期审查客户之授信条件，以保证信贷素质；负

责开展与母公司对口部门和各分支机构的业务联动工作。我的导

师主要的业务是在全程通“”那一块，全程通汽车工程机械金融是

指以汽车制造商、工程机械制造商为行业核心客户，通过分析汽

车、工程机械行业供应链上采购、生产、销售及消费等环节特点，

根据其资金、票据、结算、货物等流向，集成行业链上供应商、

制造商、经销商、终端用户等不同客户的金融需求，提供的一体

化、全方位的集成式的产品组合，包括贷款、法透、银票、保理、

信用证等不同产品。我作为实习生，主要就是在客户每返还了一

笔贷款的时候把他们当初质押在银行的汽车合格证寄送给他们。

另外，在启用了他们的综合授信后，在他们的综合授信项下，每

次他们需要开银行承兑汇票的时候，准备好材料，去分行给他们

开票。有时候我还给一些公司做询证询证函的工作和给公司高层

开白金信用卡。

除了前期的启用和开票工作外，我也协助客户经理做一些后

期的工作，比如，录入新的公司的基本资料，录入公司的财务报

表，给已授信的公司做全面风险检查，给未授信的公司做授信调

查报告，等等。在协助我的导师做这些事情的时候，我不仅巩固

了我在学校学习到的财务知识和管理知识，还学习到了一些在学

校学不到的知识，知道了怎样在现行经济的情况下分析一个公司

的经营能力、管理能力、财务能力等各项指标，也了解了怎样去

防范公司风险，减少银行不良贷款。新客户是需要营销的，你

坐在那儿等是等不到的，所以客户经理经常需要外出营销客户。

作为对公客户经理助理，我有幸也参与到了这个流程。首先，我

们要对这个公司有一个全面的了解，比如，这个公司的主营业务，

行业优势，他所处的行业地位，他的经营状况，他的上下游企业

经营状况，他的议价能力，他的财务状况，等等。而这个了解来

源于网上的资料和自己的实地考察，在公司的实习考察过程中，

我们来衡量这个公司是否符合我们银行的行业投向，是否可以作

为银行客户来发展。在确定可以发展这个客户之后，我们就要与

这个公司的高层联系，商讨合作意愿与合作方案。在这个过程中，

客户经理的沟通能力就体现出它的重要性了，沟通的好，银行就

可以在这次合作中获得更大的利润，沟通的不好，可能就合作不

成功，失去这个客户。在确定好合作方案之后，客户经理就回到

银行，先把公司资料录入系统，然后撰写授信报告上分行的预审

会和信审会，在过了分行的预审会和信审会后，这个公司的综合

授信就可以确定下来了，这个公司也就成了客户经理的客户。在

外出学习的过程中，我学到了许多与客户

相处和谈判的知识，加深了对光大银行产品的了解，巩固了

产品知识，也大大的增长了见识。

作为一名一直生活在大学校园的学生，这次实习无疑成为了

我踏入社会前的一个*台，为我今后踏入社会奠定了基础。首先，

我觉得在学校和单位的很大一个不同就是进入社会以后必须要

有很强的责任心和扎实认真的工作态度。在工作岗位上，我们必

须要有强烈的责任感，要对自己的岗位负责，要对自己办理的业

务负责。另外，我觉得工作中每个人都必须要坚守自己的职业道

德和努力提高自己的职业素养，不懂的事情就要向别人学习，不

合规的事情坚