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研究报告

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2024-2027年中国融资租赁行业市场运行态势及投资战略研究报告

第一章融资租赁行业概述

1.1行业定义及发展历程

融资租赁行业，作为一种独特的金融业务模式，其核心在于通过租赁方式，实现融资与融物的结合。具体而言，融资租赁是指出租人根据承租人对租赁物和供货人的选择，购买租赁物，提供给承租人使用，承租人支付租金，在租赁期满后，承租人有权选择留购租赁物或将其退还出租人的一种交易形式。这种模式在20世纪50年代起源于美国，经过几十年的发展，已经成为全球范围内重要的融资手段之一。

中国融资租赁行业的发展历程可以追溯到20世纪80年代，当时主要服务于国有企业，为解决国有企业设备更新改造的资金需求。随着我国市场经济体制的逐步建立和完善，融资租赁行业得到了快速发展。特别是在21世纪初，随着金融市场的深化和金融创新的推进，融资租赁行业迎来了新的发展机遇。在这一过程中，融资租赁业务的范围逐渐扩大，从最初的设备租赁扩展到不动产、汽车、飞机等多个领域，为我国经济社会发展提供了重要的金融支持。

进入21世纪以来，中国融资租赁行业的发展进入了一个新的阶段。行业规模不断扩大，业务模式不断创新，市场竞争日益激烈。特别是在“十三五”期间，我国融资租赁行业呈现出高速增长态势，市场规模迅速扩大。这一时期，行业监管政策逐步完善，市场秩序不断规范，行业整体竞争力显著提升。随着金融科技的发展，融资租赁行业与互联网、大数据、人工智能等技术的融合日益深入，为行业带来了新的发展动力。

1.2行业分类及业务模式

(1)中国融资租赁行业根据租赁物类型的不同，主要分为设备租赁、不动产租赁和金融租赁三大类。设备租赁主要涉及工业设备、交通运输设备、信息技术设备等，是融资租赁行业的基础业务。不动产租赁则包括土地、房屋等不动产的租赁业务，这类业务对资金规模和风险控制要求较高。金融租赁则是指租赁公司以金融资产为标的进行的租赁业务，如融资租赁、经营租赁等，具有融资与融物相结合的特点。

(2)在业务模式上，融资租赁行业主要有直接租赁、售后回租、融资租赁和经营租赁四种。直接租赁是指租赁公司直接向承租人提供租赁物，承租人支付租金，租赁期满后承租人可以选择留购或退租。售后回租是指承租人将自有设备出售给租赁公司，再以租赁方式从租赁公司租回设备，实现设备更新和资金回笼。融资租赁是指租赁公司为承租人提供融资服务，承租人使用租赁物进行经营活动，租金中包含融资成本和租赁物的折旧费用。经营租赁则是指租赁公司为承租人提供短期租赁服务，租赁物通常用于短期生产经营活动。

(3)随着市场需求的不断变化，融资租赁行业还衍生出多种创新业务模式，如融资租赁+保理、融资租赁+供应链金融、融资租赁+资产管理等。这些创新模式在满足客户多元化需求的同时，也为租赁公司提供了新的利润增长点。例如，融资租赁+保理业务模式可以通过保理公司提供信用保障，降低租赁公司的风险，提高业务效率。而融资租赁+供应链金融则可以帮助中小企业解决融资难题，促进供应链的稳定发展。

1.3行业政策环境分析

(1)中国政府对融资租赁行业的政策支持主要体现在鼓励行业发展的同时，加强监管和风险控制。近年来，国家层面出台了一系列政策文件，如《关于加快融资租赁业发展的指导意见》和《融资租赁公司监督管理暂行办法》等，旨在推动行业规范化、专业化发展。这些政策为融资租赁行业提供了良好的政策环境，促进了行业的稳定增长。

(2)在监管方面，中国政府注重防范系统性金融风险，对融资租赁行业实施了严格的监管措施。监管部门要求融资租赁公司加强风险管理，确保租赁业务稳健运行。具体措施包括加强对融资租赁公司注册资本、业务范围、风险控制等方面的监管，以及建立健全信息披露制度，提高行业透明度。此外，监管部门还加强对融资租赁行业违法违规行为的查处力度，维护市场秩序。

(3)地方政府层面，根据国家政策导向，各地纷纷出台支持融资租赁行业发展的政策措施。这些政策涉及税收优惠、财政补贴、人才引进等多个方面，旨在吸引和扶持融资租赁企业发展。同时，地方政府还通过设立产业基金、搭建融资平台等方式，为融资租赁企业提供资金支持和市场拓展服务。这些举措有效促进了融资租赁行业在地方经济的发展。

第二章2024-2027年中国融资租赁行业市场运行态势

2.1市场规模及增长趋势

(1)近年来，中国融资租赁市场规模持续扩大，成为全球融资租赁市场的重要增长点。根据相关数据显示，截至2023年，中国融资租赁市场规模已突破10万亿元人民币，同比增长率保持在10%以上。其中，设备租赁和金融租赁占据市场主导地位，不动产租赁和汽车租赁等细分领域也呈现出快速增长态势。

(2)在增长趋势方面，中国融资租赁行业预计在未来几年将继续保持稳定增长。随着我国经济结构调整和产业升级，融资租赁行