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二零二四版个人房产抵押贷款资产证券化合作协议

本合同目录一览

1.定义和解释

1.1合同术语定义

1.2释义

1.3术语和定义

1.4专有名词解释

2.合同双方

2.1资产证券化发起人

2.2特定目的载体

2.3特定目的载体管理机构

2.4承销商

2.5投资者

2.6其他相关方

3.资产池

3.1资产池的定义

3.2资产池的构成

3.3资产池的评估

3.4资产池的维护

3.5资产池的风险管理

4.资产证券化结构

4.1特定目的载体结构

4.2信用增级措施

4.3优先级和次级权益结构

4.4特定目的载体信托文件

4.5特定目的载体资产证券化产品

5.资产转让与抵押

5.1资产转让程序

5.2抵押权设定与登记

5.3抵押权优先级

5.4抵押权行使条件

5.5抵押权变更与解除

6.贷款条件与利率

6.1贷款金额

6.2贷款期限

6.3贷款利率

6.4贷款费用

6.5利息支付方式

7.信用增级措施

7.1信用增级方式

7.2信用增级机构的职责

7.3信用增级措施的实施

7.4信用增级措施的变更

8.特定目的载体管理

8.1管理机构的职责

8.2管理机构的管理费用

8.3管理机构的监督机制

8.4管理机构的变更程序

9.证券化产品的发行与交易

9.1证券化产品的发行程序

9.2证券化产品的交易安排

9.3证券化产品的信息披露

9.4证券化产品的回购与赎回

10.争议解决

10.1争议解决方式

10.2争议解决程序

10.3争议解决机构

10.4争议解决费用

11.合同生效、变更和终止

11.1合同生效条件

11.2合同变更程序

11.3合同终止条件

11.4合同解除程序

12.法律适用与争议管辖

12.1法律适用

12.2争议管辖

12.3仲裁条款

12.4法院管辖权

13.其他条款

13.1通知与送达

13.2不可抗力

13.3合同附件

13.4合同份数

14.合同签署与生效

14.1签署日期

14.2签署地点

14.3合同副本

14.4合同生效日期

第一部分：合同如下：

1.定义和解释

1.1合同术语定义

1.1.1“资产证券化”指通过设立特定目的载体，将资产池中的资产通过信托方式设立资产支持证券，并发行给投资者的行为。

1.1.2“资产池”指由特定目的载体所持有的，能够产生稳定现金流的资产组合。

1.1.3“特定目的载体”指根据本合同设立，用于持有资产池、发行资产支持证券并进行管理的实体。

1.1.4“资产支持证券”指特定目的载体发行的，代表对资产池中资产收益权的债权凭证。

1.2释义

1.2.1本合同中未定义的术语，按照相关法律法规及行业惯例进行解释。

1.3术语和定义

1.3.1本合同中使用的术语和定义，除非另有说明，均适用于整个合同。

1.4专有名词解释

1.4.1本合同中使用的专有名词，按照附件一中的解释执行。

2.合同双方

2.1资产证券化发起人

2.1.1资产证券化发起人是指提供资产池并负责设立特定目的载体的机构或个人。

2.2特定目的载体

2.2.1特定目的载体是指根据本合同设立，专门用于资产证券化的实体。

2.3特定目的载体管理机构

2.3.1特定目的载体管理机构是指负责特定目的载体日常管理的机构或个人。

2.4承销商

2.4.1承销商是指负责承销资产支持证券的机构或个人。

2.5投资者

2.5.1投资者是指购买资产支持证券的自然人、法人或其他组织。

2.6其他相关方

2.6.1其他相关方指在本合同中提及，与本合同履行相关的其他机构或个人。

3.资产池

3.1资产池的定义

3.1.1资产池是指由资产证券化发起人提供的，用于证券化的资产组合。

3.2资产池的构成

3.2.1资产池应包括符合资产证券化要求的房产抵押贷款。

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