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臣心一片磁针石，不指南方不肯休。——文天祥
商业银行外部关联交易管理
商业银行外部关联交易管理
一：引言
在商业银行的运营过程中，与外部关联方进行交易是一种
常见的现象。这些外部关联方可能包括股东、关联企业、高管及其
家属等。为了确保这些交易的公平、公正和合规性，商业银行需要
建立和实施外部关联交易管理制度。本文档旨在为商业银行提供一
个完整的外部关联交易管理模板，包括制度框架、流程、责任和监
管。
二：外部关联交易管理制度框架
1.1目的和适用范围
该制度的目的是规范商业银行与外部关联方之间的交
易行为，保护商业银行和股东的利益，防范潜在风险。适用范围包
括所有商业银行与外部关联方进行的交易。
1.2定义
1.2.1外部关联方：指与商业银行存在关联关系的个
人、法人或其他组织。
臣心一片磁针石，不指南方不肯休。——文天祥
1.2.2关联交易：指商业银行与外部关联方之间的任
何财务交易，包括但不限于借款、担保、租赁、采购、出售等。
1.3基本原则
1.3.1公平与公正原则：商业银行与外部关联方的关
联交易应基于公平、公正、合理的原则进行，并遵守相关法律法规。
1.3.2利益最大化原则：商业银行应在尽量减少风险
的前提下，最大化股东利益，确保关联交易符合商业银行的长期战
略利益。
1.3.3信息披露原则：商业银行应及时、准确地向董
事会、股东和监管机构披露关联交易的有关信息。
1.3.4风险控制原则：商业银行应建立有效的风险管
理和内部控制机制，防范关联交易可能带来的风险。
三：外部关联交易管理流程
2.1交易申报与审批流程
2.1.1外部关联方应向商业银行提交关联交易申请，
并提供相关资料。
2.1.2商业银行应设立关联交易审批委员会，负责审
批和决策关联交易申请。
臣心一片磁针石，不指南方不肯休。——文天祥
2.1.3关联交易审批委员会应根据申请的性质和规模，
对关联交易进行审批，并在审批决策前进行充分的内部调查和风险
评估。
2.2交易定价与协商
2.2.1关联交易的定价应符合市场原则和公平竞争原
则。
2.2.2商业银行应与外部关联方进行充分的协商和洽
谈，确保交易的条款和条件合理。
2.3交易合同与履约管理
2.3.1商业银行应制定标准的关联交易合同模板，并
根据交易的具体情况进行合同订立。
2.3.2商业银行应设立专门的部门或岗位负责关联交
易的履约管理，监督履约过程并及时报告风险。
四：外部关联交易管理的责任和监管
3.1董事会责任
3.1.1董事会应监督和审批关联交易政策制定和修订。
3.1.2董事会应监督和评估关联交易的执行情况。
3.2
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