商业银行与内部人和股东关联交易管理办法.pdfVIP

海纳百川，有容乃大；壁立千仞，无欲则刚。——林则徐

商业银行与内部人和股东关联

交易管理办法

海纳百川，有容乃大；壁立千仞，无欲则刚。——林则徐

中国银行业监督管理委员会令（2004年第3号）

《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》已经中国银行业监督管理

委员会第九次主席会议通过。现予公布，自2004年5月1日起施行。

主席：刘明康

二○○四年四月二日

海纳百川，有容乃大；壁立千仞，无欲则刚。——林则徐

海纳百川，有容乃大；壁立千仞，无欲则刚。——林则徐

海纳百川，有容乃大；壁立千仞，无欲则刚。——林则徐

本办法所称主要非自然人股东是指能够直接、间接、共同持有或控制商业

银行5%以上股份或表决权的非自然人股东。

本办法所指法人或其他组织不包括商业银行。

本条第一款所指企业不包括国有资产管理公司。

第九条本办法所称控制是指有权决定商业银行、法人或其他组织的人事、

财务和经营决策，并可据以从其经营活动中获取利益。

本办法所称共同控制是指按合同约定或一致行动时，对某项经济活动所共

有的控制。

本办法所称重大影响是指不能决定商业银行、法人或其他组织的人事、财

务和经营决策，但能通过在其董事会或经营决策机构中派出人员等方式参与决

策。

第十条与商业银行关联方签署协议、做出安排，生效后符合前述关联方

条件的自然人、法人或其他组织视为商业银行的关联方。

第十一条自然人、法人或其他组织因对商业银行有影响，与商业银行发

生的本办法第十八条所列交易行为未遵守商业原则，有失公允，并可据以从交

易中获取利益，给商业银行造成损失的，商业银行应当按照实质重于形式的原

则将其视为关联方。

第十二条商业银行的董事、总行的高级管理人员，应当自任职之日起十

个工作日内，自然人应当自其成为商业银行主要自然人股东之日起十个工作日

内，向商业银行的关联交易控制委员会报告其近亲属及本办法第八条第三项所

海纳百川，有容乃大；壁立千仞，无欲则刚。——林则徐

列的关联法人或其他组织；报告事项如发生变动，应当在变动后的十个工作日

内报告。

商业银行分行高级管理人员、有权决定或者参与商业银行授信和资产转移

的人员，应当根据商业银行的关联交易管理制度报告其近亲属及本办法第八条

第三项所列的关联法人或其他组织。

第十三条法人或其他组织应当自其成为商业银行的主要非自然人股东之

日起十个工作日内，向商业银行的关联交易控制委员会报告其下列关联方情

况：?

（一）控股自然人股东、董事、关键管理人员；?

（二）控股非自然人股东；?

（三）受其直接、间接、共同控制的法人或其他组织及其董事、关键管理

人员。?

本条第一款报告事项如发生变动，应当在变动后的十个工作日内向商业银

行的关联交易控制委员会报告。?

第十四条本办法第十二条、第十三条规定的有报告义务的自然人、法人

或其他组织应当在报告的同时以书面形式向商业银行保证其报告的内容真实、

准确、完整，并承诺如因其报告虚假或者重大遗漏给商业银行造成损失的，负

责予以相应的赔偿。?

第十五条商业银行的关联交易控制委员会负责确认商业银行的关联方，