个人理财规划基础知识.pptxVIP

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2024-12-31 发布于黑龙江
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个人理财规划基础知识.pptx

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个人理财规划基础知识;目录;理财规划概述;;制定理财规划时应遵循的基本原则，如量入为出、风险可控、资产配置合理等。;理财规划的基本流程;个人财务状况分析;将个人或家庭的资产分为流动资产、长期投资、固定资产、无形资产等类别，并估算价值。;收入来源;偿债能力比率;投资理财工具介绍;;;;包括股票型基金、债券型基金、混合型基金等，风险与收益介于股票和债券之间。;风险管理与保险规划;通过分析个人、家庭、财产等状况，识别潜在风险并进行归类。;以人的寿命和身体为保险标的，如寿险、健康险、意外伤害险等。;个人保险需求分析;税务筹划与合法避税途径探讨;个人所得税的纳税义务人;关注国家发布的税收优惠政策，如专项附加扣除、税收减免等，合理安排个人财务，降低税负。;税务筹划案例分析;养老规划与遗产传承安排;包括日常生活开支、医疗费用、长期护理费用等。;;遗嘱规划;THANKS