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银行客户经理年度考核表个人总结6篇

银行客户经理年度考核表个人总结(1)

随着银行体系主体多元化竞争格局的构成和资本市场功能的完善，对优质客

户的争夺成为同业竞争的焦点，同时客户需求的日益多元化、综合化和个性化，

既为银行业创造了机遇又提出了挑战。

要应对激烈的竞争，为客户带给更高层次的、全方位的服务，提升自身效益，

就务必建立一支反应迅速、综合素质高、服务意识强的营销队伍客户经理队

伍。

但是否客户经理队伍的成员具有较强的业务潜力和服务意识，是否真正认知

客户经理的岗位职责所在，我认为还需进一步探讨，在那里我仅从自我在学习中

所学到的如何做一名合格客户经理，谈谈个人的一点想法：

一、客户经理务必具备应有的素质

客户经理既是银行与客户关系的代表，又是银行对外业务的代表，不仅仅需

要全面了解客户需求并向其营销产品与业务，还要协调和组织全行各有关部门及

机构为客户带给全方位的金融服务，这就要求务必要有良好的职业道德与综合潜

力。在工作中始终树立客户第一的思想，把客户的事情当成自我的事来办，想客

户之所想，急客户之所急。

1、要有高度的职责感、良好的职业道德和较强的敬业精神。具有较强的职

责心和事业心，在兼顾银行利益的同时，满足客户的服务或要求。严守银行与客

户的秘密。

2、应具备较高的业务素质和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知识、

金融产品，透过在职岗位培训、轮岗培训、内部培训等方式，不断增强业务素质，

以适应业务发展的需要。

3、要机智灵敏，善于分析和发现问题。有必须的营销技能与分析、筹划潜

力。

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4、热情、开朗，有较强的攻关和协调潜力。善于表达自我的观点和看法，

与银行管理层和业务层持续良好的工作关系，团队协作精神强。

5、承受力强，具有较强地克服困难的勇气。能够做到吃千辛万苦，走千家

万户。

二、客户经理要善于把握市场信息，及时满足客户需求

作为一名客户经理，要有清醒的头脑，灵敏的嗅觉，及时捕捉各种经济信息，

并不断分析、研究、及时发现问题，反馈信息，促进银行业务的健康发展。

要注重研究与开发市场，透过网络、媒体等手段，了解国家产业、行业、产

品政策、地方政府的经济发展动态，分析客户的营销环境，在把握客观环境的前

提下，调查客户，了解客户的资金运作规律，及时确定营销计划，巩固银行的资

金实力。

及时了解各家商业银行与客户业务往来状况及在我行所占的比重;同时坚持

以客户为中心，明确客户的现状及发展规划，客户在我行的业务数量、质量、收

益、潜力、需求等状况，锁定目标客户，建立起良好的合作关系。

三、客户经理应做好客户营销与客户维护工作

客户经理作为全权代表银行与客户联系的“大使”，应用心主动并经常地与

客户持续联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时给予满足，为客户带

给“一站式”服务。

对现有的客户，客户经理要与之持续经常的联系，而对潜在的客户，则要用

心地去开发。开发的目的主要是营销产品，力争实现“双赢”。根据银行的经营

原则、经营计划和对客户经理的工作要求，透过对市场的深入研究，提出自我的

营销方向、工作目标和作业计划。

首先要本着“银企双赢”的原则，计算好本行的投入产出账，也替客户算好

账，为客户设计最适宜的金融产品组合;其次是细分客户，确立目标市场和潜在

客户，对客户进行各方面的分析与评价。时刻持续与客户的联系和调动客户的资

源，利用有效的沟通手段和沟通策略持续与客户的关系，对客户进行富有成效的

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拜访与观察。

第三，在与客户的交往中，客户经理要用心推销银行产品。善于发现客户的

业务需求，有针对性地向客户主动推荐和推荐适用的产品。如有需求及时向有关

部门报告，用心探索为其开发专用产品的可能性。第四，加强风险管理，有效监

测和控制客户风险。密切注意客户生产、经营、管理各个环节的变化状况和大额

资金流动状况，无论出现什么问题都要与资产安全联系起来思考，及时采取措施。

按照规定建立健全客户档案和监测台账，及时搜集整理、分析资料，实时监

测客户信用状况;并认真做好贷后检查和日常检查，及时催收贷款利息和本金;

必要时用心参与企业管理，协助企业搞好生产经营管理和财务管理，尽最大限度

减少资金损失。

四、客户经