非法集资风险排查自查报告【5】.docx

研究报告

1-

1-

非法集资风险排查自查报告【5】

一、自查工作概述

1.1.自查工作背景

(1)近年来，随着金融市场的快速发展和金融创新的不断涌现，非法集资风险日益凸显。为贯彻落实国家关于防范和打击非法集资的决策部署，加强金融风险防控，维护社会稳定和金融秩序，我们单位高度重视非法集资风险的排查工作。在此背景下，根据监管部门的要求，结合我单位实际情况，开展了此次非法集资风险排查自查工作。

(2)本次自查工作旨在全面了解我单位在业务开展过程中可能存在的非法集资风险，及时发现和纠正潜在问题，建立健全风险防控机制。自查过程中，我们深入分析了非法集资的特点和表现形式，结合近年来发生的典型案例，明确了自查的重点领域和关键环节。同时，我们注重加强与监管部门、行业组织以及相关法律法规的对接，确保自查工作符合相关要求。

(3)本次自查工作得到了单位领导的高度重视和支持，全体员工积极参与。自查小组由各部门负责人组成，负责具体实施和协调工作。自查过程中，我们采取了查阅资料、现场检查、问卷调查、访谈等方式，全面了解了业务流程、管理制度、内部控制等方面的情况。通过自查，我们希望能够及时发现和消除非法集资风险隐患，提升我单位的风险管理水平，为维护金融稳定和保障投资者合法权益作出积极贡献。

2.2.自查工作目标

(1)本次自查工作的首要目标是全面排查我单位可能存在的非法集资风险，确保业务运营合规合法。通过细致的自查，旨在揭示潜在风险点，采取有效措施加以整改，防止非法集资行为的发生，保护投资者的合法权益。

(2)自查工作的第二个目标是完善我单位的内部控制体系，强化风险管理制度。通过自查，对现有的风险防控措施进行评估和优化，确保风险管理体系能够及时识别、评估、监控和应对各类风险，提高风险管理的科学性和有效性。

(3)最后，自查工作的目标是提升我单位的整体风险管理意识和能力。通过自查，增强员工对非法集资风险的认识，提高全员防范意识和合规操作能力，形成全员参与风险防控的良好氛围，为单位的长期稳定发展奠定坚实基础。

3.3.自查工作方法

(1)自查工作采取多种方法相结合的方式，首先是对各类业务合同、协议、文件进行细致审查，确保其内容符合国家法律法规及行业规范。通过查阅合同、协议等，对业务流程中的风险点进行识别和梳理。

(2)其次，通过现场检查，实地查看业务操作流程、财务报表、客户信息等，以验证业务合规性和风险管理的实际效果。现场检查过程中，注重与业务人员沟通，了解业务操作细节，确保自查的全面性和准确性。

(3)此外，还采用了问卷调查、访谈等方法，广泛收集员工、客户及合作伙伴的意见和建议，从多个角度评估我单位的风险状况。同时，通过分析同行业其他机构的自查案例，借鉴成功经验，为我单位的自查工作提供参考。整个自查过程注重数据支持和客观分析，确保自查结果的可靠性和有效性。

二、组织架构与责任分工

1.1.组织架构设置

(1)我单位在组织架构设置上，设立了专门的非法集资风险排查小组，由公司总经理担任组长，分管业务的副总经理担任副组长，各部门负责人为小组成员。该小组负责全面领导和协调自查工作的开展。

(2)风险排查小组下设办公室，负责日常工作的组织和协调。办公室由风险管理部牵头，财务部、法务部、人力资源部等部门参与，形成跨部门合作机制，确保自查工作高效有序进行。

(3)在具体执行层面，各业务部门根据自查工作要求，成立了相应的自查小组，负责对本部门业务范围内的非法集资风险进行排查。各部门自查小组定期向办公室汇报工作进展，办公室则对各部门自查情况进行汇总分析，形成整体的自查报告。通过这样的组织架构设置，确保了自查工作的全面覆盖和深入细致。

2.2.责任分工明确

(1)在本次非法集资风险排查自查工作中，责任分工明确是确保工作顺利进行的关键。总经理作为第一责任人，对自查工作的全面性和有效性承担最终责任，负责协调各部门资源，确保自查工作按时完成。

(2)副总经理作为副组长，具体负责自查工作的日常管理和协调，负责监督各部门自查小组的工作进展，对自查过程中发现的问题提出整改建议，并跟踪整改措施的落实情况。

(3)各部门负责人作为本部门自查小组的组长，负责本部门自查工作的组织实施，确保自查工作覆盖到所有业务环节，对自查发现的问题负责提出整改措施，并监督整改工作的执行。同时，各部门负责人还需定期向上级汇报自查工作情况，确保信息畅通和问题及时解决。通过明确的责任分工，确保了自查工作的责任到人，提高了工作效率。

3.3.人员配备及培训

(1)为确保非法集资风险排查自查工作的专业性和高效性，我单位专门组建了一支由各部门骨干组成的自查团队。团队成员包括风险管理、财务、法务、人力资源等领域的专业人员，他们具备丰富的行业经验和专业知识。

(2)在人员配备方